時(shí)間：2023-08-06 09:01:09
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[關(guān)鍵詞] 人力資本 性別歧視 預(yù)期收益 教育機(jī)會(huì)成本
歧視意味著對(duì)待個(gè)人或由個(gè)人組成的某個(gè)團(tuán)體不僅是不公正的，而且是不公平的態(tài)度和評(píng)價(jià)?！叭巳松杂善降取笔侨祟?lèi)社會(huì)最基本的理想。遺憾的是，理想的實(shí)現(xiàn)總是艱難的。例如，為了實(shí)現(xiàn)男女平等，曾有無(wú)數(shù)人為之奮斗，但時(shí)至今日，性別歧視依然根深蒂固。性別歧視作為一種由來(lái)已久的社會(huì)現(xiàn)象。
在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中常常因?yàn)樾詣e而決定勞動(dòng)分工、工作待遇甚至?xí)x升，男性總是比女性得到更高的報(bào)酬、更多的機(jī)會(huì)和資源，這恰恰證實(shí)了社會(huì)性別存在著不平等甚至是歧視。無(wú)疑，人力資本投資中的性別歧視問(wèn)題給女性自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)和兩性的平等發(fā)展設(shè)置了障礙。
一、人力資本與性別的內(nèi)涵
所謂人力資本是指存在于人體之中，后天獲得的具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的知識(shí)、技術(shù)、能力和健康等質(zhì)量因素之和。人力資本主要通過(guò)教育、培訓(xùn)、保健、時(shí)間以及個(gè)人和家庭根據(jù)工作機(jī)會(huì)變化進(jìn)行遷移而獲得。關(guān)于性別，英文分別使用了Sex和Gender兩個(gè)單詞，Sex指的是生理性別，即從解剖學(xué)、生物學(xué)的角度區(qū)分男女兩性，其外在表現(xiàn)是兩性在高度、強(qiáng)度和力度的截然不同。Gender指的是社會(huì)性別，即由社會(huì)文化制約中形成的兩性差別。
二、現(xiàn)狀：人力資本投資中的性別差異
西奧多?W?舒爾茨說(shuō)：“人力資本是對(duì)特定性別而言的。盡管女性也得到教育和其他花費(fèi)，但是這似乎在人力資本的核算中毫無(wú)地位?！憋@而易見(jiàn)，性別差異，或者說(shuō)性別歧視在人力資本投資中并不罕見(jiàn)。我國(guó)人力資本投資在性別上表現(xiàn)出明顯的不平等差異。女性處于受歧視地位。表現(xiàn)在以下兩方面。
1.女性就業(yè)前受教育水平低于男性
眾所周知，在現(xiàn)今社會(huì)中，女性生活在一種被強(qiáng)大男權(quán)話語(yǔ)籠罩的環(huán)境中。歧視其實(shí)無(wú)所不在。單就女性就業(yè)前所受的教育水平而言，女性就處于一種被“區(qū)別對(duì)待”的地位。與男性相比，受教育機(jī)會(huì)少、受教育年限短、受教育程度低是女性普遍面臨的問(wèn)題。
有統(tǒng)計(jì)顯示，男性受教育機(jī)會(huì)按小學(xué)、初中、高中、大專(zhuān)以上教育機(jī)會(huì)分別是女性的1.2、1.54、1.56和2.3倍。全國(guó)12歲以上文盲半文盲人口有2.23億，其中婦女1.56億，占70%，初中及初中以上文化程度的女性僅占同等文化程度人口總數(shù)的38%，1997年受高等教育的在校女性也只占總數(shù)的36.42%。這一系列數(shù)據(jù)都在說(shuō)明，女性在就業(yè)前所接受的教育較男性而言程度低、時(shí)間短，面臨一種被歧視的境遇。
2.在職女性繼續(xù)教育的投資明顯少于男性
很多女性，特別是貧困落后地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)的女性，由于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、陳舊觀念等因素的影響，其基本的受教育權(quán)根本無(wú)法得到保障。即使是接受了教育的女性（主要是城鎮(zhèn)女性），進(jìn)入勞動(dòng)力市場(chǎng)，受聘于企業(yè)，其在職期的人力資本投資仍然大大低于男性，同樣不可避免的處于一種被歧視的地位。在職女性接受培訓(xùn)、繼續(xù)教育的機(jī)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于男性。企業(yè)的人力資本投資具有明顯的男性傾向性。即便是參加了培訓(xùn)的女性雇員，他們接受培訓(xùn)的時(shí)間也比男性雇員要短一些。
三、原因分析：人力資本投資中的性別歧視何以產(chǎn)生
不言而喻，人力資本投資中的性別歧視的產(chǎn)生是多方面因素共同作用的結(jié)果。既有傳統(tǒng)文化背景下的舊觀念與偏見(jiàn)，也不乏經(jīng)濟(jì)人行為決策的結(jié)果。要真正的了解和改善這種狀況，對(duì)于原因的分析和探求就是必不可少的。
1.傳統(tǒng)性別觀念的影響（思想上：偏見(jiàn)的存在）
兩性本身從生理學(xué)的角度來(lái)講，只存在生理特點(diǎn)的差別，客觀地講只是“各具所長(zhǎng)”，并沒(méi)有好壞優(yōu)劣之分。但是隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，人類(lèi)社會(huì)的演進(jìn)，歷史文化傳統(tǒng)、社會(huì)習(xí)俗、教育教化等因素的內(nèi)涵越來(lái)越豐富，也越來(lái)越復(fù)雜。兩性間衍生出了主次、尊卑和貴賤等概念。短暫的母系社會(huì)之后，男主外、女主內(nèi)的家庭分工形成了，同時(shí)也隨之而生男強(qiáng)女弱、男尊女卑、男剛女柔、男主女次的角色定位和社會(huì)觀念。
維護(hù)男性霸權(quán)的人類(lèi)社會(huì)對(duì)于女性的歧視可謂由來(lái)已久。在這種根深蒂固的傳統(tǒng)性別觀念的影響下，不論是家庭還是企業(yè)都用“雙重標(biāo)準(zhǔn)”對(duì)待男性和女性，造成了人力資本投資的性別歧視。
(1)從家庭方面來(lái)看，特別是地處偏僻的經(jīng)濟(jì)落后的農(nóng)村家庭，重男輕女的思想十分嚴(yán)重
父母，甚至是女性本身也頑固的認(rèn)為女性生來(lái)就是男性的附屬品。男孩子是自己家的，將來(lái)要傳宗接代，能光宗耀祖；而女孩養(yǎng)得再好終歸是別人家的，嫁出去的女兒潑出去的水，在女孩兒身上投資過(guò)多是一種浪費(fèi)。再加上這些家庭本身經(jīng)濟(jì)就比較困難，在資金困頓的情況下，即使要“勒緊褲腰帶”供孩子讀書(shū)，供的也應(yīng)該是作為“自家人”的男孩子。而決不可能將家庭的投資傾向到女孩子身上。
(2)從企業(yè)方面來(lái)看，傳統(tǒng)的性別觀念也影響著女性的就業(yè)及其工作成就
許多用人單位不愿意為女性提供就業(yè)機(jī)會(huì)，在招聘時(shí)赫然標(biāo)示“只限男性”，就連幼師等傳統(tǒng)的以女性為主的行業(yè)也在逐漸排斥女性，更不用說(shuō)那些為男性所壟斷的行業(yè)了。大多數(shù)用人單位認(rèn)為女性就應(yīng)該回到家庭中，因?yàn)榛橐鍪鼓腥烁胸?zé)任感，更有工作效率，而使女性精力分散，工作效率下降。
有的單位雖然招收了女工，但是極不情愿對(duì)她們進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能等再培訓(xùn)，或不讓女性從事關(guān)鍵性崗位的工作。其根源就在于企業(yè)把婦女生理價(jià)值的社會(huì)意義與單位經(jīng)濟(jì)效益的局部利益極端對(duì)立起來(lái)。
2.經(jīng)濟(jì)利益的影響（實(shí)際操作中：預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本的影響）
傳統(tǒng)的性別觀念雖然對(duì)人力資本投資中歧視的產(chǎn)生有重要的作用，但是經(jīng)濟(jì)規(guī)律的作用是更為重要的原因。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，不論是個(gè)人、家庭、還是企業(yè)，人力資本投資的目的之一都是為了獲得更好的收益。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人是理性的，無(wú)論什么樣的行為決策，都是成本和收益核算的結(jié)果。
（1)入職前：家庭人力資本投資性別歧視產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)原因
就投資者而言，預(yù)期收益直接影響其投資行為。貝克爾認(rèn)為：“投資量是預(yù)期收益率的函數(shù)。”收益率越高，投資量就越大。男女兩性在學(xué)校教育中的機(jī)會(huì)成本與預(yù)期收益的差異使得家庭在進(jìn)行人力資本投資時(shí)更愿意向男性傾斜。
首先，女性的教育機(jī)會(huì)成本低，男性的工作報(bào)酬遠(yuǎn)高于女性。
多數(shù)家庭在財(cái)力稀缺的約束下，首先會(huì)選擇讓兒子而不是女兒上學(xué)?！澳行缘氖杖敫哂谕葘W(xué)歷的女性”，這在當(dāng)今世界也是一個(gè)長(zhǎng)期的極為普遍的現(xiàn)象。國(guó)際勞工局的報(bào)告表明，從每一級(jí)的教育水平看，婦女仍然比男子得到的報(bào)酬要少。在整個(gè)經(jīng)合組織國(guó)家中，無(wú)論是教育水平高還是低，婦女的收入都比男子低。
“女性教育機(jī)會(huì)成本低”意味著男女即使接受同量的教育，女性的就業(yè)率和經(jīng)濟(jì)收入也低于男性。也就是說(shuō)，對(duì)男性的人力資本投資的預(yù)期收益要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于女性，能為家庭帶來(lái)更多的收入。在中國(guó)，父母?jìng)儗?duì)女兒的學(xué)校教育雖然關(guān)心，但希望能上大學(xué)的占58%，希望讀研究生的只占到7.1%。
在薪酬方面，即使是在相同的職業(yè)中，女性與男性的工資報(bào)酬比率也仍然處于0.74～0.87之間。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，女律師所掙的工資報(bào)酬最初比男律師低大約7%，但是15年之后，卻比男律師低40%。
值得注意的是，女性自身對(duì)職業(yè)的選擇也影響著家庭的人力資本投資。從文化影響的角度來(lái)看，傳統(tǒng)的文化習(xí)俗潛移默化的左右著女性對(duì)職業(yè)的選擇，女性有可能被引導(dǎo)去追求低工資報(bào)酬的職業(yè)，包括家庭勞動(dòng)。其次，男性的總體工作時(shí)間、工作經(jīng)驗(yàn)多于女性。
（2)入職后：企業(yè)人力資本投資性別歧視產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)原因
企業(yè)在進(jìn)行人力資本投資時(shí)性別歧視行為的產(chǎn)生也有他們自己的立場(chǎng)和原因。經(jīng)濟(jì)利益是首要的影響決策的因素。
首先，男性的勞動(dòng)參與率高于女性。有勞動(dòng)參與才會(huì)有經(jīng)濟(jì)回報(bào)。男性的勞動(dòng)參與率高于女性，企業(yè)為了追求更高的經(jīng)濟(jì)利益，當(dāng)然更愿意雇用和培訓(xùn)男性勞動(dòng)力。女性的勞動(dòng)參與率之所以低于男性，是因?yàn)榕越Y(jié)婚以后退出勞動(dòng)力市場(chǎng)的多于男性，非全日制勞動(dòng)的女性多于男性，女性的職業(yè)壽命低于男性，以及女性就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力也弱于男性。國(guó)際勞工局資料顯示：同是接受過(guò)高等教育，男性的勞動(dòng)參與率高于女性，這說(shuō)明對(duì)男性的人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)更小，回報(bào)更高；對(duì)女性的教育投資則是低回報(bào)或無(wú)回報(bào)的可能性較大。經(jīng)濟(jì)學(xué)家明塞爾還發(fā)現(xiàn)，女性人力資本的折舊速率高于男性。因此，企業(yè)的培訓(xùn)有著很強(qiáng)烈的男性傾向性。
其次，女性雇員還存在著沉沒(méi)成本的問(wèn)題。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)迫使企業(yè)用“效益第一”的原則選擇或培訓(xùn)勞動(dòng)力。企業(yè)往往認(rèn)為對(duì)女性員工投資的成本，一部分要無(wú)聲地流逝，其收益不但難以獲得甚至還根本不能彌補(bǔ)成本。
再次，從企業(yè)長(zhǎng)期用工的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，女性員工與男性相比，工作效率較低。這主要是針對(duì)女性員工的誤工、從事的專(zhuān)業(yè)范圍和勞動(dòng)特長(zhǎng)的生理局限性。
最后，企業(yè)雇用女性員工的成本較男性而言高出許多。顯而易見(jiàn)，生育和撫養(yǎng)孩子將要耗費(fèi)女性大量的時(shí)間和精力。在此期間，女性不能像男性一樣全身心地?fù)湓诠ぷ魃希仨殞r(shí)間和精力在孩子、家庭和工作之間進(jìn)行分割。同時(shí)，我國(guó)政策還規(guī)定女性生育費(fèi)用由所在單位報(bào)銷(xiāo)，產(chǎn)假期間的工作和獎(jiǎng)金照發(fā)。這樣企業(yè)在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)非但不能得到女性職工創(chuàng)造的利潤(rùn)，而且還要為她們支付一定的費(fèi)用。再加上女性比男性早退休5年～10年，比男性領(lǐng)退休金的時(shí)間長(zhǎng)。因此多數(shù)企業(yè)不愿意投資于他們預(yù)期工作時(shí)間不長(zhǎng)、不穩(wěn)定、精力不集中甚至有約束條件的員工。女性員工自然屬于此列。
四、小結(jié)：人力資本投資中需要理性決策
從以上的分析不難看出，人力資本投資中的性別歧視與女性教育水平低、工資報(bào)酬少、預(yù)期收益少、工作壽命短等劣勢(shì)因素其實(shí)是一個(gè)循環(huán)往復(fù)、相互作用、彼此不斷加劇的“怪圈”。投資歧視越嚴(yán)重，女性借助教育改變自身、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的機(jī)會(huì)就越少。被“囚禁”于家庭生活中的女性，沒(méi)有能力或許也從未想過(guò)改變自身的狀況。就算外出工作，由于受教育年限不多，女性只能選擇技術(shù)含量較低、專(zhuān)業(yè)性較差、創(chuàng)造性較小的工作。而在工作的過(guò)程中，教育的局限也容易使女性員工工作能力較弱，鉆研開(kāi)拓精神不強(qiáng)，創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)價(jià)值也會(huì)較少，不能獲得企業(yè)的認(rèn)可和贊賞。由此，企業(yè)再次招聘時(shí)就會(huì)盡量避免女性員工的任用……這樣的惡性循環(huán)，對(duì)于真正實(shí)現(xiàn)男女平等，最大限度的開(kāi)發(fā)女性員工中蘊(yùn)藏的人力資源是十分不利的。因此，人力資本投資中的理性決策是十分必要和重要的。
參考文獻(xiàn)
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[關(guān)鍵詞] 人力資本 性別歧視 預(yù)期收益 教育機(jī)會(huì)成本
歧視意味著對(duì)待個(gè)人或由個(gè)人組成的某個(gè)團(tuán)體不僅是不公正的,而且是不公平的態(tài)度和評(píng)價(jià)?！叭巳松杂善降取笔侨祟?lèi)社會(huì)最基本的理想。遺憾的是,理想的實(shí)現(xiàn)總是艱難的。例如,為了實(shí)現(xiàn)男女平等,曾有無(wú)數(shù)人為之奮斗,但時(shí)至今日,性別歧視依然根深蒂固。性別歧視作為一種由來(lái)已久的社會(huì)現(xiàn)象。
在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中常常因?yàn)樾詣e而決定勞動(dòng)分工、工作待遇甚至?xí)x升,男性總是比女性得到更高的報(bào)酬、更多的機(jī)會(huì)和資源,這恰恰證實(shí)了社會(huì)性別存在著不平等甚至是歧視。無(wú)疑,人力資本投資中的性別歧視問(wèn)題給女性自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)和兩性的平等發(fā)展設(shè)置了障礙。
一、人力資本與性別的內(nèi)涵
所謂人力資本是指存在于人體之中,后天獲得的具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的知識(shí)、技術(shù)、能力和健康等質(zhì)量因素之和。人力資本主要通過(guò)教育、培訓(xùn)、保健、時(shí)間以及個(gè)人和家庭根據(jù)工作機(jī)會(huì)變化進(jìn)行遷移而獲得。關(guān)于性別,英文分別使用了Sex和Gender兩個(gè)單詞,Sex指的是生理性別,即從解剖學(xué)、生物學(xué)的角度區(qū)分男女兩性,其外在表現(xiàn)是兩性在高度、強(qiáng)度和力度的截然不同。Gender指的是社會(huì)性別,即由社會(huì)文化制約中形成的兩性差別。
二、現(xiàn)狀:人力資本投資中的性別差異
西奧多·W·舒爾茨說(shuō):“人力資本是對(duì)特定性別而言的。盡管女性也得到教育和其他花費(fèi),但是這似乎在人力資本的核算中毫無(wú)地位。”顯而易見(jiàn),性別差異,或者說(shuō)性別歧視在人力資本投資中并不罕見(jiàn)。我國(guó)人力資本投資在性別上表現(xiàn)出明顯的不平等差異。女性處于受歧視地位。表現(xiàn)在以下兩方面。
1.女性就業(yè)前受教育水平低于男性
眾所周知,在現(xiàn)今社會(huì)中,女性生活在一種被強(qiáng)大男權(quán)話語(yǔ)籠罩的環(huán)境中。歧視其實(shí)無(wú)所不在。單就女性就業(yè)前所受的教育水平而言,女性就處于一種被“區(qū)別對(duì)待”的地位。與男性相比,受教育機(jī)會(huì)少、受教育年限短、受教育程度低是女性普遍面臨的問(wèn)題。
有統(tǒng)計(jì)顯示,男性受教育機(jī)會(huì)按小學(xué)、初中、高中、大專(zhuān)以上教育機(jī)會(huì)分別是女性的1.2、1.54、1.56和2.3倍。全國(guó)12歲以上文盲半文盲人口有2.23億,其中婦女1.56億,占70%,初中及初中以上文化程度的女性僅占同等文化程度人口總數(shù)的38%,1997年受高等教育的在校女性也只占總數(shù)的36.42%。這一系列數(shù)據(jù)都在說(shuō)明,女性在就業(yè)前所接受的教育較男性而言程度低、時(shí)間短,面臨一種被歧視的境遇。
2.在職女性繼續(xù)教育的投資明顯少于男性
很多女性,特別是貧困落后地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)的女性,由于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、陳舊觀念等因素的影響,其基本的受教育權(quán)根本無(wú)法得到保障。即使是接受了教育的女性(主要是城鎮(zhèn)女性),進(jìn)入勞動(dòng)力市場(chǎng),受聘于企業(yè),其在職期的人力資本投資仍然大大低于男性,同樣不可避免的處于一種被歧視的地位。在職女性接受培訓(xùn)、繼續(xù)教育的機(jī)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于男性。企業(yè)的人力資本投資具有明顯的男性傾向性。即便是參加了培訓(xùn)的女性雇員,他們接受培訓(xùn)的時(shí)間也比男性雇員要短一些。
三、原因分析:人力資本投資中的性別歧視何以產(chǎn)生
不言而喻,人力資本投資中的性別歧視的產(chǎn)生是多方面因素共同作用的結(jié)果。既有傳統(tǒng)文化背景下的舊觀念與偏見(jiàn),也不乏經(jīng)濟(jì)人行為決策的結(jié)果。要真正的了解和改善這種狀況,對(duì)于原因的分析和探求就是必不可少的。
1.傳統(tǒng)性別觀念的影響(思想上:偏見(jiàn)的存在)
兩性本身從生理學(xué)的角度來(lái)講,只存在生理特點(diǎn)的差別,客觀地講只是“各具所長(zhǎng)”,并沒(méi)有好壞優(yōu)劣之分。但是隨著生產(chǎn)力的發(fā)展,人類(lèi)社會(huì)的演進(jìn),歷史文化傳統(tǒng)、社會(huì)習(xí)俗、教育教化等因素的內(nèi)涵越來(lái)越豐富,也越來(lái)越復(fù)雜。兩性間衍生出了主次、尊卑和貴賤等概念。短暫的母系社會(huì)之后,男主外、女主內(nèi)的家庭分工形成了,同時(shí)也隨之而生男強(qiáng)女弱、男尊女卑、男剛女柔、男主女次的角色定位和社會(huì)觀念。
維護(hù)男性霸權(quán)的人類(lèi)社會(huì)對(duì)于女性的歧視可謂由來(lái)已久。在這種根深蒂固的傳統(tǒng)性別觀念的影響下,不論是家庭還是企業(yè)都用“雙重標(biāo)準(zhǔn)”對(duì)待男性和女性,造成了人力資本投資的性別歧視。
(1)從家庭方面來(lái)看,特別是地處偏僻的經(jīng)濟(jì)落后的農(nóng)村家庭,重男輕女的思想十分嚴(yán)重
父母,甚至是女性本身也頑固的認(rèn)為女性生來(lái)就是男性的附屬品。男孩子是自己家的,將來(lái)要傳宗接代,能光宗耀祖;而女孩養(yǎng)得再好終歸是別人家的,嫁出去的女兒潑出去的水,在女孩兒身上投資過(guò)多是一種浪費(fèi)。再加上這些家庭本身經(jīng)濟(jì)就比較困難,在資金困頓的情況下,即使要“勒緊褲腰帶”供孩子讀書(shū),供的也應(yīng)該是作為“自家人”的男孩子。而決不可能將家庭的投資傾向到女孩子身上。
(2)從企業(yè)方面來(lái)看,傳統(tǒng)的性別觀念也影響著女性的就業(yè)及其工作成就
許多用人單位不愿意為女性提供就業(yè)機(jī)會(huì),在招聘時(shí)赫然標(biāo)示“只限男性”,就連幼師等傳統(tǒng)的以女性為主的行業(yè)也在逐漸排斥女性,更不用說(shuō)那些為男性所壟斷的行業(yè)了。大多數(shù)用人單位認(rèn)為女性就應(yīng)該回到家庭中,因?yàn)榛橐鍪鼓腥烁胸?zé)任感,更有工作效率,而使女性精力分散,工作效率下降。
有的單位雖然招收了女工,但是極不情愿對(duì)她們進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能等再培訓(xùn),或不讓女性從事關(guān)鍵性崗位的工作。其根源就在于企業(yè)把婦女生理價(jià)值的社會(huì)意義與單位經(jīng)濟(jì)效益的局部利益極端對(duì)立起來(lái)。
2.經(jīng)濟(jì)利益的影響(實(shí)際操作中:預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本的影響)
傳統(tǒng)的性別觀念雖然對(duì)人力資本投資中歧視的產(chǎn)生有重要的作用,但是經(jīng)濟(jì)規(guī)律的作用是更為重要的原因。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,不論是個(gè)人、家庭、還是企業(yè),人力資本投資的目的之一都是為了獲得更好的收益。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為,人是理性的,無(wú)論什么樣的行為決策,都是成本和收益核算的結(jié)果。
(1)入職前:家庭人力資本投資性別歧視產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)原因
就投資者而言,預(yù)期收益直接影響其投資行為。貝克爾認(rèn)為:“投資量是預(yù)期收益率的函數(shù)?！笔找媛试礁?投資量就越大。男女兩性在學(xué)校教育中的機(jī)會(huì)成本與預(yù)期收益的差異使得家庭在進(jìn)行人力資本投資時(shí)更愿意向男性傾斜。
首先,女性的教育機(jī)會(huì)成本低,男性的工作報(bào)酬遠(yuǎn)高于女性。
多數(shù)家庭在財(cái)力稀缺的約束下,首先會(huì)選擇讓兒子而不是女兒上學(xué)?！澳行缘氖杖敫哂谕葘W(xué)歷的女性”,這在當(dāng)今世界也是一個(gè)長(zhǎng)期的極為普遍的現(xiàn)象。國(guó)際勞工局的報(bào)告表明,從每一級(jí)的教育水平看,婦女仍然比男子得到的報(bào)酬要少。在整個(gè)經(jīng)合組織國(guó)家中,無(wú)論是教育水平高還是低,婦女的收入都比男子低。
“女性教育機(jī)會(huì)成本低”意味著男女即使接受同量的教育,女性的就業(yè)率和經(jīng)濟(jì)收入也低于男性。也就是說(shuō),對(duì)男性的人力資本投資的預(yù)期收益要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于女性,能為家庭帶來(lái)更多的收入。在中國(guó),父母?jìng)儗?duì)女兒的學(xué)校教育雖然關(guān)心,但希望能上大學(xué)的占58%,希望讀研究生的只占到7.1%。
在薪酬方面,即使是在相同的職業(yè)中,女性與男性的工資報(bào)酬比率也仍然處于0.74~0.87之間。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō),女律師所掙的工資報(bào)酬最初比男律師低大約7%,但是15年之后,卻比男律師低40%。
值得注意的是,女性自身對(duì)職業(yè)的選擇也影響著家庭的人力資本投資。從文化影響的角度來(lái)看,傳統(tǒng)的文化習(xí)俗潛移默化的左右著女性對(duì)職業(yè)的選擇,女性有可能被引導(dǎo)去追求低工資報(bào)酬的職業(yè),包括家庭勞動(dòng)。其次,男性的總體工作時(shí)間、工作經(jīng)驗(yàn)多于女性。
(2)入職后:企業(yè)人力資本投資性別歧視產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)原因
企業(yè)在進(jìn)行人力資本投資時(shí)性別歧視行為的產(chǎn)生也有他們自己的立場(chǎng)和原因。經(jīng)濟(jì)利益是首要的影響決策的因素。
首先,男性的勞動(dòng)參與率高于女性。有勞動(dòng)參與才會(huì)有經(jīng)濟(jì)回報(bào)。男性的勞動(dòng)參與率高于女性,企業(yè)為了追求更高的經(jīng)濟(jì)利益,當(dāng)然更愿意雇用和培訓(xùn)男性勞動(dòng)力。女性的勞動(dòng)參與率之所以低于男性,是因?yàn)榕越Y(jié)婚以后退出勞動(dòng)力市場(chǎng)的多于男性,非全日制勞動(dòng)的女性多于男性,女性的職業(yè)壽命低于男性,以及女性就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力也弱于男性。國(guó)際勞工局資料顯示:同是接受過(guò)高等教育,男性的勞動(dòng)參與率高于女性,這說(shuō)明對(duì)男性的人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)更小,回報(bào)更高;對(duì)女性的教育投資則是低回報(bào)或無(wú)回報(bào)的可能性較大。經(jīng)濟(jì)學(xué)家明塞爾還發(fā)現(xiàn),女性人力資本的折舊速率高于男性。因此,企業(yè)的培訓(xùn)有著很強(qiáng)烈的男性傾向性。
其次,女性雇員還存在著沉沒(méi)成本的問(wèn)題。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)迫使企業(yè)用“效益第一”的原則選擇或培訓(xùn)勞動(dòng)力。企業(yè)往往認(rèn)為對(duì)女性員工投資的成本,一部分要無(wú)聲地流逝,其收益不但難以獲得甚至還根本不能彌補(bǔ)成本。
再次,從企業(yè)長(zhǎng)期用工的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,女性員工與男性相比,工作效率較低。這主要是針對(duì)女性員工的誤工、從事的專(zhuān)業(yè)范圍和勞動(dòng)特長(zhǎng)的生理局限性。
最后,企業(yè)雇用女性員工的成本較男性而言高出許多。顯而易見(jiàn),生育和撫養(yǎng)孩子將要耗費(fèi)女性大量的時(shí)間和精力。在此期間,女性不能像男性一樣全身心地?fù)湓诠ぷ魃?必須將時(shí)間和精力在孩子、家庭和工作之間進(jìn)行分割。同時(shí),我國(guó)政策還規(guī)定女性生育費(fèi)用由所在單位報(bào)銷(xiāo),產(chǎn)假期間的工作和獎(jiǎng)金照發(fā)。這樣企業(yè)在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)非但不能得到女性職工創(chuàng)造的利潤(rùn),而且還要為她們支付一定的費(fèi)用。再加上女性比男性早退休5年~10年,比男性領(lǐng)退休金的時(shí)間長(zhǎng)。因此多數(shù)企業(yè)不愿意投資于他們預(yù)期工作時(shí)間不長(zhǎng)、不穩(wěn)定、精力不集中甚至有約束條件的員工。女性員工自然屬于此列。
四、小結(jié):人力資本投資中需要理性決策
從以上的分析不難看出,人力資本投資中的性別歧視與女性教育水平低、工資報(bào)酬少、預(yù)期收益少、工作壽命短等劣勢(shì)因素其實(shí)是一個(gè)循環(huán)往復(fù)、相互作用、彼此不斷加劇的“怪圈”。投資歧視越嚴(yán)重,女性借助教育改變自身、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的機(jī)會(huì)就越少。被“囚禁”于家庭生活中的女性,沒(méi)有能力或許也從未想過(guò)改變自身的狀況。就算外出工作,由于受教育年限不多,女性只能選擇技術(shù)含量較低、專(zhuān)業(yè)性較差、創(chuàng)造性較小的工作。而在工作的過(guò)程中,教育的局限也容易使女性員工工作能力較弱,鉆研開(kāi)拓精神不強(qiáng),創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)價(jià)值也會(huì)較少,不能獲得企業(yè)的認(rèn)可和贊賞。由此,企業(yè)再次招聘時(shí)就會(huì)盡量避免女性員工的任用……這樣的惡性循環(huán),對(duì)于真正實(shí)現(xiàn)男女平等,最大限度的開(kāi)發(fā)女性員工中蘊(yùn)藏的人力資源是十分不利的。因此,人力資本投資中的理性決策是十分必要和重要的。
參考文獻(xiàn)
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[關(guān)鍵詞] 知識(shí)型人才 人力資本 經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
一、知識(shí)型人才的涵義
關(guān)于知識(shí)型人才的涵義，目前理論界還沒(méi)有一致的看法和明確的定義。我們認(rèn)為，知識(shí)型人才是那些擁有一定的先進(jìn)知識(shí)（學(xué)歷表現(xiàn)為專(zhuān)科或本科以上）并主要從事思維性活動(dòng)方面的工作，能根據(jù)外界環(huán)境的變化不斷對(duì)知識(shí)更新、創(chuàng)新和發(fā)展，并能夠運(yùn)用知識(shí)創(chuàng)造出較大價(jià)值，對(duì)企業(yè)生存和發(fā)展有較為重要作用的中高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才和管理人才。知識(shí)型人才必須具備三種基本能力：(1)學(xué)習(xí)能力。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，知識(shí)老化的周期縮短、速度加快，具有學(xué)習(xí)能力是知識(shí)型人才的基本能力；(2)創(chuàng)新能力。創(chuàng)新是知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代重要的特征，創(chuàng)新能力是知識(shí)型人才關(guān)鍵能力；(3)實(shí)踐能力。這是知識(shí)型人才價(jià)值創(chuàng)造的源泉。
二、知識(shí)型人才人力資本收益與增值性的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
資本是能夠帶來(lái)剩余價(jià)值的價(jià)值，增值性是它的典型屬性。與物質(zhì)資本和一般人力資本相比，知識(shí)型人才人力資本是一種更典型的資本，具有更高的增值性。它不僅僅提高了物質(zhì)資本的知識(shí)含量，提高物質(zhì)資本的利用能力，同時(shí)作為一種相對(duì)獨(dú)立的生產(chǎn)要素，它是惟一一種在使用過(guò)程中不被消耗，可以通過(guò)創(chuàng)新而不斷增值，能為全社會(huì)共享的資源。正如彼得?杜拉克說(shuō)：“在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，知識(shí)已成為真正的資本和首要的財(cái)富。”而知識(shí)資本的自然擁有者只能是知識(shí)型人才。
知識(shí)型人才人力資本的高收益、高增值性可以從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度證實(shí)。
1.舒爾茨認(rèn)為人力資本投資是資本積累的過(guò)程。人力資源質(zhì)量的改進(jìn)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要根源之一。知識(shí)型人才是人力資源中質(zhì)量最高的部分，故他們能夠在價(jià)值財(cái)富的創(chuàng)造中發(fā)揮一般人力資本無(wú)法比擬的作用。
2.盧卡斯1988年發(fā)表的以人力資本為核心的專(zhuān)業(yè)化人力資本積累模型，指出人力資本積累是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的決定性因素。
盧卡斯區(qū)分了人力資本所產(chǎn)生的兩種效應(yīng)，即舒爾茨的通過(guò)正規(guī)或非正規(guī)教育形成的人力資“內(nèi)生效應(yīng)”(它表示為資本和其他生產(chǎn)要素的收益都發(fā)生遞增)，以及阿羅的“邊學(xué)邊干”形成的人力資本所產(chǎn)生的外在效應(yīng)作用的結(jié)果。盧卡斯用兩商品模型來(lái)表達(dá)他的觀點(diǎn)：
式中為第i種商品的產(chǎn)出；為生產(chǎn)第i種商品使用的勞動(dòng)量；為生產(chǎn)第i種商品專(zhuān)業(yè)化的人力資本；為以小時(shí)計(jì)量的勞動(dòng)投入；t代表時(shí)間。
從盧卡斯的人力資本理論中我們可以看出，高級(jí)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員(知識(shí)型人才的一部分)的專(zhuān)業(yè)化的人力資本的作用，而不是一般人力資本的作用，才是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、提高生產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)效率的主要?jiǎng)恿?。知識(shí)型專(zhuān)業(yè)人才正是憑借其在接受正規(guī)教育期間學(xué)到的基礎(chǔ)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，然后結(jié)合生產(chǎn)實(shí)踐進(jìn)行學(xué)習(xí)和研究才創(chuàng)新性的開(kāi)發(fā)出高附加值的新產(chǎn)品及節(jié)約成本、提高效率從而創(chuàng)造高利潤(rùn)的新技術(shù)新工藝。如果沒(méi)有在生產(chǎn)實(shí)踐中的“邊學(xué)邊干”，他們很難為企業(yè)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值。
3.羅默建立的以知識(shí)為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要因素的收益遞增型的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式。
其公式為式中為i廠商的產(chǎn)出水平；F為一切廠商的連續(xù)微分生產(chǎn)函數(shù)；為i廠商生產(chǎn)某種產(chǎn)品所需的專(zhuān)業(yè)化知識(shí)；K為一切廠商可使用的一般知識(shí)；為i廠商物質(zhì)資本和勞動(dòng)等追加生產(chǎn)要素的綜合。
在他的模型中，一般知識(shí)可以產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益，特殊專(zhuān)業(yè)知識(shí)可以產(chǎn)生要素的遞增收益。這兩種效應(yīng)的結(jié)合不僅是知識(shí)、技術(shù)、人力資本本身產(chǎn)生遞增的收益，而且也是資本和勞動(dòng)等其他投入要素的遞增。羅默將知識(shí)作為一個(gè)獨(dú)立的要素納入經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式，而且認(rèn)為知識(shí)積累對(duì)促進(jìn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有決定性作用。知識(shí)是經(jīng)濟(jì)主體利潤(rùn)極大化的投資決策行為的產(chǎn)物，由專(zhuān)門(mén)生產(chǎn)知識(shí)的研究部門(mén)生產(chǎn)。
總之，知識(shí)型人才的知識(shí)資本因?yàn)椴粩嗟膭?chuàng)新和發(fā)展而成為最具活力的資本，他們憑借對(duì)尖端技術(shù)或關(guān)鍵技術(shù)先進(jìn)的、靈活的、適用的經(jīng)營(yíng)管理理念和能力的擁有創(chuàng)新及運(yùn)用，使得企業(yè)能站在行業(yè)的制高點(diǎn)上，能夠引導(dǎo)市場(chǎng)需求，創(chuàng)造新的市場(chǎng)需求，開(kāi)發(fā)出附加值高的新產(chǎn)品，特別是創(chuàng)造出市場(chǎng)需求的具有較高競(jìng)爭(zhēng)力的甚至是獨(dú)一無(wú)二的新產(chǎn)品，使企業(yè)獲得了相對(duì)或絕對(duì)的成本優(yōu)勢(shì)、研發(fā)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)、經(jīng)營(yíng)管理優(yōu)勢(shì)，從而可以賺取豐厚的高額利潤(rùn)。
三、知識(shí)型人才人力資本投資成本與投資收益的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
1．知識(shí)型人才投資成本構(gòu)成。貝克爾認(rèn)為，人力資本投資的范圍和內(nèi)容包括：(1)正規(guī)學(xué)校教育；(2)職業(yè)培訓(xùn)；(3)醫(yī)療保健；(4)企業(yè)以外的組織未成年人舉辦的各種學(xué)習(xí)項(xiàng)目；(5)遷移及其成本。我們認(rèn)為，知識(shí)型人才人力資本投資的范圍和內(nèi)容與此類(lèi)似，一般說(shuō)來(lái)，人力資本投資成本應(yīng)包括三種：(1)直接成本(就是人們?cè)谕顿Y過(guò)程中直接的支出)；(2)間接成本(進(jìn)行人力資本投資時(shí)的機(jī)會(huì)成本)；(3)心理成本(人們?cè)趯W(xué)習(xí)中必須承受很大的心理壓力和心理負(fù)擔(dān))。而知識(shí)型人才人力資本投資成本應(yīng)主要包括：⑴接受各種正規(guī)教育、繼續(xù)教育期間的費(fèi)用支出；⑵教育期間的機(jī)會(huì)成本以及放棄了娛樂(lè)和休閑方面的心理成本；⑶醫(yī)療保健方面的費(fèi)用支出。
2.知識(shí)型人才人力資本投資收益構(gòu)成。教育投資給個(gè)人帶來(lái)的收益分為經(jīng)濟(jì)收益和非經(jīng)濟(jì)收益：
(1)經(jīng)濟(jì)收益。教育投資直接增加了人力資本中的知識(shí)存量，改善了個(gè)人提供的勞動(dòng)質(zhì)量，給個(gè)人帶來(lái)更大的收益。這是教育投資給個(gè)人帶來(lái)的主要收益部分。
(2)非經(jīng)濟(jì)收益。包括就業(yè)機(jī)會(huì)和晉升機(jī)會(huì)增多；提高個(gè)人的欣賞水平，改善了生活質(zhì)量；帶來(lái)的以名望、地位和專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)等計(jì)算的非經(jīng)濟(jì)收益。
(3)知識(shí)型人才投資收益與投資成本的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。教育投資是知識(shí)型人才人力資本投資的主要部分，絕對(duì)數(shù)額和相對(duì)數(shù)額與一般人力資本相比都要大的多。所以在這里我們主要以教育投資來(lái)分析其投資成本和投資收益。
由于教育投資的非經(jīng)濟(jì)收益和心理成本很難準(zhǔn)確估計(jì)，我們這里只從純經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)分析，根據(jù)下圖，假設(shè)收入流I為Rt1，收入流II為Rt2,市場(chǎng)利率為r，則教育投資的個(gè)人收益的現(xiàn)值為：
又根據(jù)該圖，教育投資的成本C=A+B，即總成本等于直接成本加間接成本，個(gè)人教育投資的決策模型為：
圖 教育程度不同的人的收入流
因此，只有在上式成立的情況下，個(gè)人教育投資才是值得的，或說(shuō)個(gè)人教育投資的經(jīng)濟(jì)界線是：投資收益的現(xiàn)值之和不少于個(gè)人教育投資的實(shí)際成本。對(duì)于知識(shí)型人才而言，個(gè)人教育投資所獲得的預(yù)期收益應(yīng)大于市場(chǎng)利率下的總成本的花費(fèi)，這是因?yàn)閭€(gè)人教育投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的，并且由于學(xué)習(xí)的單調(diào)和枯燥，很多人不愿去過(guò)多地進(jìn)行教育投資，更何況一個(gè)能夠不斷和終生學(xué)習(xí)的人應(yīng)該具有優(yōu)秀的學(xué)習(xí)能力，以及先天和后天養(yǎng)成的特質(zhì)，因此這種專(zhuān)長(zhǎng)的擁有和獲得應(yīng)該獲得額外的收益。
四、小結(jié)
在知識(shí)越來(lái)越成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展主宰的經(jīng)濟(jì)時(shí)代里，經(jīng)濟(jì)增值的動(dòng)力核心已轉(zhuǎn)移到知識(shí)創(chuàng)新能力，這種能力正是知識(shí)型人才所擁有的核心能力。為了獲得這種核心能力，他們要接受比一般員工多的學(xué)校教育和實(shí)踐鍛煉，而這一切需要更多的教育和培訓(xùn)投資，況且只有進(jìn)行不斷的學(xué)習(xí)甚至終生學(xué)習(xí)才能保持這種核心能力，因此，知識(shí)型人才經(jīng)濟(jì)的有形投資和精神的無(wú)形投資是巨大的，其人力資本具有高成本性。高成本必然要求高報(bào)酬。所以，知識(shí)型人才的報(bào)酬一般應(yīng)高于其投資成本，并高于一般人力資本收益，這是基本可行條件。
參考文獻(xiàn):
最早的人力資本概念是美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒爾茨在20世紀(jì)60年代提出的，后來(lái)經(jīng)過(guò)舒爾茨、貝克爾等人的研究，形成了完整的人力資本理論。在舒爾茨看來(lái)，人力資本是指凝集在勞動(dòng)者身上的知識(shí)、技能及其所表現(xiàn)出來(lái)的勞動(dòng)力，他認(rèn)為人力資本是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要因素。它有著以下幾個(gè)方面的特征：1 人力資本具有人身依附性。人力資本的載體是人，是通過(guò)人力投資形式的價(jià)值在勞動(dòng)者身上的凝固，與其所有者不可分離，并且人力資本不能像物質(zhì)資本那樣轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)讓?zhuān)膊荒芄┒嗳耸褂谩? 人力資本具有可積累性。人力資本存量往往不是一次投資而形成的，而是經(jīng)過(guò)不斷多次投資的結(jié)果。3 人力資本具有收益遞增性特點(diǎn)。物質(zhì)資本在使用過(guò)程中，由于磨損、自然腐蝕或損壞等原因，效率和收益是遞減的。而人力資本由于其載體在人身上，其使用不僅不會(huì)弱化或消除其資本投入要素的收益遞減狀態(tài)，而且對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)呈現(xiàn)出收益遞增的特性。4 人力資本具有時(shí)效性。5 人力資本與物質(zhì)資本不同，它具有一維性。
人力資本投資的定義則是由加里?S?貝克爾提出的，他認(rèn)為，所有用于增加人的資源并影響其未來(lái)貨幣收入和心理收入的活動(dòng)為人力資本投資，并指出“這種投資包括正規(guī)學(xué)校教育、在職培訓(xùn)、醫(yī)療保健、遷移，以及收集價(jià)格與收入的信息等多種形式”。在人力資本投資的各種途徑中，教育和培訓(xùn)是最重要的，也具有最明顯的投資特征。這一定義表明，人力資本強(qiáng)調(diào)把人的教育和培訓(xùn)當(dāng)作一項(xiàng)生產(chǎn)性的資本投入；知識(shí)和技能的形成是教育的結(jié)果，是人的能力資源的主要因素；人力資本的內(nèi)在質(zhì)量高低的差異，是由勞動(dòng)者參加工作前所受的教育程度和工作后接受在職培訓(xùn)和成人教育的程度決定的。人力資本投資與物質(zhì)資本投資相比存在著許多不同之處。主要有以下幾個(gè)方面的不同：1 從居民和家庭這一人力資本投資主體來(lái)看，人力資本投資既是一種消費(fèi)行為，又是一種投資行為。2 從投資行為來(lái)看，人力資本投資會(huì)產(chǎn)生積極的外部效應(yīng)。3 從投資成本來(lái)看，人力資本投資的投資成本也是由直接成本、利息成本和機(jī)會(huì)成本組成，但其機(jī)會(huì)成本較之物質(zhì)資本投資更大。4 從投資收益來(lái)看，人力資本投資具有更高的投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的不確定性，而且每個(gè)人投資收益的差別與各人的能力、意志等個(gè)人特性有關(guān)。5 就投資方式而言，人力資本的投資具有非主體性。物質(zhì)資本投資由資本所有者決定，而人力資本往往由別人決定，如父母依據(jù)其經(jīng)驗(yàn)和偏好指導(dǎo)子女從事教育等人力資本投資。
人力資本投資對(duì)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著決定性作用。1 人力經(jīng)過(guò)投資獲得的較高水平的知識(shí)與科技能力，將是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的原動(dòng)力。2 人力資本投資是提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的有效途徑。勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的主導(dǎo)因素，是提高資源利用率和資金利稅率的先決條件。3 人力資本投資是科技進(jìn)步的基礎(chǔ)保證。4 人力資本投資是經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展的先決條件。人力資本投資的結(jié)果是提高了國(guó)民的科技文化素質(zhì)，增強(qiáng)了其認(rèn)識(shí)自然和社會(huì)的能力。因此，進(jìn)行人力資本投資，提高勞動(dòng)者的科技和文化素質(zhì)，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的先決條件。
二、人力資本投資中的市場(chǎng)失靈
人力資本投資的主體主要有個(gè)人、企業(yè)和政府，其中個(gè)人和企業(yè)作為“理性人”，其投資行為基于成本收益分析的原則，以達(dá)到投資的經(jīng)濟(jì)效益最大化。然而，由于人力資本投資中的市場(chǎng)失靈現(xiàn)象普遍存在，個(gè)人和企業(yè)進(jìn)行人力資本投資時(shí)面臨著諸多風(fēng)險(xiǎn)，常常會(huì)導(dǎo)致人力資本投資水平偏低，從而要求政府介入人力資本投資，提供人力資本的投資與積累。人力資本投資中的市場(chǎng)失靈主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(一)人力資本投資具有正的外部性，個(gè)人和企業(yè)只需花很少的成本就能從別人的知識(shí)中獲得利益
如圖。私人邊際收益僅僅包括個(gè)人或家庭所獲得的收益，但是由于增加教育等人力資本投入提供了積極的外在性，社會(huì)的邊際收益將更高。如果個(gè)人和家庭僅僅考慮私人收益，則均衡點(diǎn)位于E點(diǎn)，此時(shí)人力資本投資數(shù)量為Q1；如果考慮整個(gè)社會(huì)的收益，則均衡點(diǎn)位于F點(diǎn)，人力資本投資數(shù)量為Q2，顯然，Q1＜Q2。因此在正的外部性存在的情況下，往往會(huì)出現(xiàn)人力資本供給不足的現(xiàn)象，即市場(chǎng)在面對(duì)外部性時(shí)產(chǎn)生失靈。
(二)市場(chǎng)機(jī)制配置人力資本投資會(huì)造成嚴(yán)重不平等
在完全依靠市場(chǎng)調(diào)節(jié)進(jìn)行人力資本投資的情況下，富有家庭子女接受教育的機(jī)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于貧窮家庭子女，而教育將是增加知識(shí)、技能，擺脫貧困的重要手段。因此，持久的貧困不僅使自身難以得到有價(jià)值的技能，而且通過(guò)家庭傳遞機(jī)制，其子女也將處于貧困及無(wú)力接受人力投資的困境中。這樣一種事實(shí)上的不公平，會(huì)造成貧困的惡性循環(huán)，因此需要有政府行為加以矯正。而且由于落后地區(qū)教育投資過(guò)少。資本邊際產(chǎn)出率低，這樣必然使不發(fā)達(dá)地區(qū)的資本和人力流向發(fā)達(dá)地區(qū)，從而使一國(guó)的資本和人口都集中于一些大城市和發(fā)達(dá)地區(qū)。這便進(jìn)一步加深地區(qū)之間經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的不平衡。人力資本積累受經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的制約，難以自身形成經(jīng)濟(jì)發(fā)展與人力資本投入的良性循環(huán)。只有政府對(duì)這些落后地區(qū)采取財(cái)政傾斜的人力資本投資政策，才能使他們擺脫貧困的惡性循環(huán)狀態(tài)，有利于實(shí)現(xiàn)人力資本形成中的機(jī)會(huì)均等，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化。
(三)人力資本投資的長(zhǎng)期性和不確定性制約著個(gè)人和企業(yè)的投資
個(gè)人和企業(yè)一般很難預(yù)測(cè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的走勢(shì)，無(wú)法準(zhǔn)確知道未來(lái)社會(huì)需要哪些知識(shí)，不可能像物質(zhì)資本的投資那樣做出明確的成本與收益分析，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，這在很大程度上制約了個(gè)人特別是企業(yè)的人力資本投資。并且人力資本投資與收益的間隔一般較長(zhǎng)，而且其投資收益的不確定性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于物質(zhì)資本的投資，正是這種長(zhǎng)期性和收益的不確定性降低了投資效率。而政府參與人力資本的投資相當(dāng)于給個(gè)人和企業(yè)提供了一定的保障機(jī)制，可以降低個(gè)人和企業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并增加其收益預(yù)期的確定性，這樣可以調(diào)動(dòng)個(gè)人和企業(yè)投資的積極性。
(四)由于人力資本投資具有公共品的性質(zhì)，因此需要政府提供
有些人力資本投資具有公共品或半公共品的性質(zhì)，公共品具有典型非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性特征，私人投資無(wú)法克服“免費(fèi)搭便車(chē)”問(wèn)題，因而個(gè)人或企業(yè)不愿或根本無(wú)力進(jìn)行這項(xiàng)投資，如公共衛(wèi)生、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)教育投資等等。
三、人力資本投資中政府的作用
(一)政府在人力資本投資中承擔(dān)投資主體的角色時(shí)，應(yīng)對(duì)教育、公共衛(wèi)生、醫(yī)療保健等進(jìn)行大力投資，增加經(jīng)濟(jì)社會(huì)人力資本的存量
教育是人力資源開(kāi)發(fā)的重要形式，同時(shí)也是積累人力資本的重要途徑。盡管在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，個(gè)人對(duì)人力資本培育的投資是基于個(gè)人對(duì)投資的成本――收益分析來(lái)進(jìn)行的，但是政
府在為全社會(huì)提供人力資本培育服務(wù)中仍起著重要作用。政府進(jìn)行教育關(guān)懷，將有助于提高公平程度與效率水平，有助于推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
(二)政府應(yīng)采取有效的手段激勵(lì)個(gè)人、企業(yè)和一些非政府組織投資于人力資本，通過(guò)提高政策質(zhì)量和發(fā)揮政策的杠桿作用。促進(jìn)個(gè)人和企業(yè)的人力資本投資。實(shí)現(xiàn)政府的人力資本投資目標(biāo)
如建立完善的人才獎(jiǎng)勵(lì)制度，進(jìn)行分配方式的創(chuàng)新，推動(dòng)包括國(guó)有企業(yè)、股份制企業(yè)、私人機(jī)構(gòu)等積極參與人力資本投資活動(dòng)，以達(dá)到良好的政策效果。為了充分發(fā)揮企業(yè)、個(gè)人在人力資本投資與積累中的重要作用，應(yīng)建立人力資本的資產(chǎn)評(píng)估審核制度，有效地控制人力資本的使用、補(bǔ)充或追加投資。為此，政府應(yīng)在加強(qiáng)全面質(zhì)量管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步放寬對(duì)人力資本投資市場(chǎng)的準(zhǔn)入，允許私人和社會(huì)辦學(xué)，以解決人力資本投資供給不足的問(wèn)題；引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，促進(jìn)公立學(xué)校提高人力資本培育質(zhì)量。對(duì)進(jìn)行人力資本投資的私人部門(mén)，可適當(dāng)采取一些財(cái)政稅收方面的優(yōu)惠措施，以扶持其發(fā)展。
(三)政府應(yīng)積極完善人力資本市場(chǎng)，使市場(chǎng)機(jī)制能正常發(fā)揮作用；并規(guī)范人力資本市場(chǎng)秩序。使市場(chǎng)保持良性運(yùn)行如確立人力資本的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、人力資本投資的成本收益機(jī)制、勞動(dòng)力價(jià)格機(jī)制以及建立人力資本流動(dòng)和勞動(dòng)關(guān)系確立、變化和調(diào)整的場(chǎng)所、機(jī)制和制度。通過(guò)立法形式和監(jiān)察執(zhí)行來(lái)規(guī)范政府行為和市場(chǎng)行為，以法的形式調(diào)節(jié)人力資本投資行為，保護(hù)契約關(guān)系和勞動(dòng)關(guān)系，維護(hù)合理的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，創(chuàng)造良好的投資市場(chǎng)環(huán)境，調(diào)動(dòng)企業(yè)和個(gè)人的投資積極性。維護(hù)市場(chǎng)主體的權(quán)利，保證市場(chǎng)主體的投資行為得到相應(yīng)的收益。如果專(zhuān)利得不到保護(hù)，企業(yè)花費(fèi)巨資培訓(xùn)的職工可以隨意離去而不受到懲罰，企業(yè)就無(wú)法真正進(jìn)行人力資本投資。
關(guān)鍵詞：人力資本；投資；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
中圖分類(lèi)號(hào)：F241.23文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673-291X（2011）01-0119-02
一、人力資本及人力資本投資
當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，資本采取兩種形式，即物質(zhì)資本和人力資本。體現(xiàn)在物質(zhì)形式方面的資本為物質(zhì)資本，體現(xiàn)在勞動(dòng)者身上的資本為人力資本。一般來(lái)說(shuō)，勞動(dòng)者的知識(shí)、技能、體力（健康狀況）等構(gòu)成了人力資本。換言之，體現(xiàn)于勞動(dòng)者身上的以其數(shù)量和質(zhì)量形式表示的資本就是人力資本，該資本對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著十分重要的作用，促使國(guó)民收入明顯的增加。
人力資本是通過(guò)人力投資形成的資本。對(duì)于人力的投資是多方面的，其中主要是教育支出、保健支出、勞動(dòng)力國(guó)內(nèi)流動(dòng)的支出或用于移民入境的支出等形成了人力資本。貝克爾主要強(qiáng)調(diào)了正規(guī)教育和職業(yè)培訓(xùn)的支出所形成的人力資本。在貝克爾看來(lái)，投資活動(dòng)大體上可以分為兩種，一種是主要影響未來(lái)福利的投資，另一種是主要影響現(xiàn)在福利。同時(shí)他還認(rèn)為高等教育既可以影響消費(fèi)又影響貨幣收入，而在職培訓(xùn)主要影響貨幣收入。貝克爾指出，用于增加人的資源影響未來(lái)貨幣和消費(fèi)的投資為人力資本投資。他說(shuō)：“這種投資包括正規(guī)學(xué)校教育、在職培訓(xùn)、醫(yī)療保健、遷移以及收集價(jià)格和收入的信息等多種形式?！?/p>
二、人力資本投資在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的作用
根據(jù)現(xiàn)代人力資本理論，人力資本是一種生產(chǎn)性投資，其作用也大于物質(zhì)形態(tài)投資的作用。各國(guó)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也證明：改善人口質(zhì)量、擴(kuò)大人力資本存量、提高人力資本質(zhì)量，對(duì)一個(gè)國(guó)家的發(fā)展水平具有舉足輕重的作用。人力資本投資在現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的重要作用日益顯現(xiàn)。人力資本作為一種生產(chǎn)要素，一方面直接對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作出貢獻(xiàn)；另一方面它又通過(guò)促進(jìn)科學(xué)和技術(shù)的進(jìn)步來(lái)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。人力資本作為提高生產(chǎn)效率的關(guān)鍵因素，其實(shí)現(xiàn)途徑為：（1）增加人力資本投資可以提高人力資本自身的生產(chǎn)效率；（2）增加人力資本投資可以提高其他生產(chǎn)要素的生產(chǎn)效率。
其次，從人力資本的知識(shí)效應(yīng)和外部效應(yīng)來(lái)分析其對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用機(jī)理。人力資本的知識(shí)效應(yīng)包括知識(shí)進(jìn)步的需求效應(yīng)、收入效應(yīng)及替代效應(yīng)三個(gè)方面。知識(shí)進(jìn)步的需求效應(yīng)是指在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有用的新知識(shí)要求新形式的物質(zhì)資本以及新的勞動(dòng)技能。人力資本投資的知識(shí)收入效應(yīng)是指受過(guò)教育、培訓(xùn)具有更多知識(shí)與能力的人會(huì)因?yàn)榫哂懈叩姆直?、判斷能力而能隨時(shí)隨地地抓住投資獲利的機(jī)會(huì)，具有更高的生產(chǎn)力。人力資本的知識(shí)替代效應(yīng)表現(xiàn)為兩個(gè)方面：一是我們能夠通過(guò)知識(shí)的進(jìn)步來(lái)增加資源。知識(shí)的不斷進(jìn)步，可以克服經(jīng)濟(jì)發(fā)展中自然資源、物質(zhì)資本與“原生勞動(dòng)”之不足，保持經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。二是人力資本可以產(chǎn)生遞增的收益，消除了物質(zhì)資本等要素邊際收益遞減對(duì)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的不利影響。
由上所述，增加人力資本投資對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用具體可表現(xiàn)為如下幾點(diǎn)：
1.人力資本投資是一種生產(chǎn)性投資?，F(xiàn)代人力資本理論認(rèn)為，人的才能有先天賦予與后天獲得之分，人的能力絕大部分是后天接受教育的結(jié)果。人力資本投資問(wèn)題也可視為教育問(wèn)題，教育能推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，增加國(guó)民收入，個(gè)人和社會(huì)都能分享其帶來(lái)的收益。因此，政府和個(gè)人應(yīng)合理分擔(dān)教育費(fèi)和保健費(fèi)，應(yīng)視人力資本投資為生產(chǎn)性投資而不是福利支出。
2.人力資本投資是提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的有效途徑。在其他條件一定的情況下，人力資本存量與勞動(dòng)生產(chǎn)率存在正相關(guān)關(guān)系。人力資本提高勞動(dòng)者的工作質(zhì)量，從而對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率產(chǎn)生作用。由人力資本所決定的人口素質(zhì)是影響工作質(zhì)量狀況的關(guān)鍵性因素，至于勞動(dòng)者的職業(yè)道德、勞動(dòng)態(tài)度等作為人文素質(zhì)同樣離不開(kāi)教育。所以智能素質(zhì)、人文素質(zhì)都離不開(kāi)人力資本投資。
3.人力資本投資是促進(jìn)科技進(jìn)步的重要推動(dòng)力量。在科技進(jìn)步的發(fā)明、創(chuàng)新及擴(kuò)散的三個(gè)階段中，我們需要有一支素質(zhì)良好、技能水平高的科學(xué)家、工程技術(shù)人員、企業(yè)家、生產(chǎn)管理人員以及操作技能熟練的工人隊(duì)伍。這一切都有賴(lài)于人力資本的不斷積累和人口素質(zhì)的全面提高作為保證。
4.人力資本投資是提高人的認(rèn)識(shí)能力、更新觀念的先決條件。經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步需要精神動(dòng)力和智力支撐，實(shí)現(xiàn)社會(huì)現(xiàn)代化的根本保證和先決條件是人的現(xiàn)代化。而人的現(xiàn)代化要求人的素質(zhì)的普遍提高和全面發(fā)展。通過(guò)人力資本投資提高勞動(dòng)者的科技文化素質(zhì)，就成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的先決條件。
三、中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的制約因素
（一）物質(zhì)約束
1.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到資源稀缺因素的約束。國(guó)內(nèi)資源儲(chǔ)量和擁有量是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要條件之一。資源是自然分布的，它在現(xiàn)代國(guó)際社會(huì)中，分屬于它所存在的國(guó)家。資源地理上的分布不均，在各國(guó)的發(fā)展中形成了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不同的資源條件，特別是人均資源存量在各個(gè)國(guó)家之間有著很大的差別。與世界資源的人均擁有量相比，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的資源存量基礎(chǔ)是非常薄弱的。中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需重要資源如耕地、淡水、石油、鐵礦等的人均占有量均低于世界平均水平，并且資源條件和質(zhì)量也較差。因此，中國(guó)不能按照常規(guī)的資源消耗方式謀求國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，必須通過(guò)技術(shù)進(jìn)步、提高勞動(dòng)力素質(zhì)和規(guī)范勞動(dòng)者行為來(lái)尋找一種新的既能推動(dòng)經(jīng)濟(jì)按照預(yù)期速度和目標(biāo)增長(zhǎng)，又能節(jié)約地使用我們有限資源的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式。
2.中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受所需資本供給短缺的約束。在一定的資本社會(huì)平均生產(chǎn)率下，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度取決于資本的投入水平，而資本的投入水平以及資本形成的快慢又主要取決于國(guó)內(nèi)的資本積累能力。而現(xiàn)在中國(guó)的資本積累供給能力尚不能滿足預(yù)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)和速度的要求。因此，如果不提高資本社會(huì)平均生產(chǎn)率，不提高勞動(dòng)力素質(zhì)和勞動(dòng)生產(chǎn)率，國(guó)內(nèi)積累能力和資本供給能力根本無(wú)法滿足未來(lái)的經(jīng)濟(jì)按照預(yù)期的目標(biāo)和速度增長(zhǎng)的需要。
（二）人力約束
中國(guó)是一個(gè)人口大國(guó)，不發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)使我們投入到人力資本投資里的資源有限，這兩個(gè)因素決定了中國(guó)人力資本投資的現(xiàn)狀是不容樂(lè)觀與急需加強(qiáng)的。首先，中國(guó)是一個(gè)人口大國(guó)，人口多、底子薄是我們的基本國(guó)情。巨大的人口資源有待轉(zhuǎn)化為人力資源，因此，相對(duì)人口大國(guó)來(lái)說(shuō)，我們?nèi)允莻€(gè)人力資源相對(duì)缺乏的國(guó)家，真正高質(zhì)量的人才嚴(yán)重不足。這主要表現(xiàn)在：中國(guó)人口平均受教育年限較低，初中及初中以下學(xué)歷人口占較大比重；而具有高、中等學(xué)歷人員和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才占總?cè)丝诒戎剌^低。而且人力資源分配不合理，人才過(guò)分集中在大城市和東部地區(qū)。農(nóng)村和中西部地區(qū)的人力資本存量不足，甚至是匱乏。其次，在投入的有限資源中，還出現(xiàn)投資結(jié)構(gòu)不合理的，效益低下情況。高等教育發(fā)展超越經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，初等教育發(fā)展不足，形成人力資源的嚴(yán)重浪費(fèi)。
物質(zhì)資本作用的發(fā)揮需要有人力資本的巨大支持。目前中國(guó)的物質(zhì)資本遠(yuǎn)遠(yuǎn)難以滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，所以，必須加大對(duì)人力資本的投資，改變目前這種分布不合理、結(jié)構(gòu)失衡的局面。
四、人力資本投資是中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵
前面我們說(shuō)道，稀缺資源和資金是制約中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要因素，要使經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，關(guān)鍵是進(jìn)行人力資本投資。中國(guó)是人口大國(guó)，但由于人力資本投資與積累嚴(yán)重不足，因而又是個(gè)人力資源相對(duì)貧乏的國(guó)家，同時(shí)人力資源配置也尚待合理。因此，必須要充分認(rèn)識(shí)提高人力資本投資的戰(zhàn)略意義和作用，采取可行措施，加大人力資本投資力度，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展注入源源不竭的動(dòng)力。
1.認(rèn)識(shí)人力資本投資的重要性，轉(zhuǎn)變思想觀念，更加重視人力資本投資。思想是行動(dòng)的先導(dǎo)，我們做任何事都必須首先在思想上接受它，然后才可能在行動(dòng)上去實(shí)踐。中國(guó)具有豐富的人力資源，但人力資源不等于人力資本，要使人力資源轉(zhuǎn)化為人力資本，必須進(jìn)行人力資本投資。
2.增加培育投資，改善教育結(jié)構(gòu)。針對(duì)中國(guó)目前教育投資總量不足、 三級(jí)教育投資失衡、 職業(yè)教育薄弱的突出問(wèn)題，我們要繼續(xù)加大教育投資力度，實(shí)現(xiàn)教育投資與物質(zhì)投資均衡協(xié)調(diào)增長(zhǎng)，爭(zhēng)取盡快使中國(guó)財(cái)政性教育經(jīng)費(fèi)占 GDP的比重提高到世界平均水平以上。加大教育投資的結(jié)構(gòu)調(diào)整力度，改變?nèi)?jí)教育投資嚴(yán)重失衡的局面，更加重視初、 中等教育，更加重視職業(yè)教育。改革教育投資體制，拓寬教育投資渠道，擴(kuò)大民間教育投資，緩解中國(guó)資金不足的壓力。
3.發(fā)揮政府的主體作用并帶動(dòng)社會(huì)人力資本投資。人力資本投資中存在外部性，而政府的人力資本投資能夠彌補(bǔ)投資不足，消除市場(chǎng)調(diào)節(jié)造成的種種缺陷，保證人力資本形成中的機(jī)會(huì)均等。財(cái)政人力資本投資具有極其重要的示范和引導(dǎo)作用，但受財(cái)政收入的限制，所以要廣泛吸納社會(huì)資本進(jìn)行投資。
4.加大對(duì)健康、醫(yī)療和保健方面的投資，提高勞動(dòng)者的健康水平。要提高人力資本的質(zhì)量首先要滿足人的保健需要，只有滿足了保健因素的需要后，人才能發(fā)揮更大的積極性來(lái)增加自身人力資本的投入。我們要把對(duì)勞動(dòng)者的衛(wèi)生健康投資納入國(guó)家和地方政府的議事日程，不斷改善醫(yī)療、衛(wèi)生、保健服務(wù)體系，為全面提升人力資本的質(zhì)量打下良好的基礎(chǔ)，以增強(qiáng)綜合國(guó)力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力。
5.消除人力資本流動(dòng)的種種障礙，營(yíng)造一個(gè)自由、健康流動(dòng)的環(huán)境。通過(guò)促進(jìn)勞動(dòng)力流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)人力資本的優(yōu)化配置是人力資本投資的重要形式。人力資本一定程度的自由流動(dòng)，可以優(yōu)化人力資源配置，減少資源浪費(fèi)。為此，必須加大力度推進(jìn)勞動(dòng)制度、戶籍管理制度、社會(huì)保障制度的改革，必須盡快消除勞動(dòng)力市場(chǎng)的二元分割狀態(tài)，以促進(jìn)勞動(dòng)力的自由流動(dòng)。
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全球化競(jìng)爭(zhēng)的今天，知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代下的企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇和升級(jí)，逐步從原始資源稟賦間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本資源投入、使用間的競(jìng)爭(zhēng)。企業(yè)對(duì)于人力資本的投資，已經(jīng)成為企業(yè)組織適應(yīng)環(huán)境變化、產(chǎn)品技術(shù)升級(jí)、成本削減控制的關(guān)鍵所在，有利于提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。政府、企業(yè)和個(gè)人成為人力資本的投資主體。由于企業(yè)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主要參與主體，本文立足于企業(yè)這一投資主體對(duì)企業(yè)人力資本投資進(jìn)行研究。因此，企業(yè)人力資本投資即是企業(yè)以員工為投資對(duì)象、采用各種形式的投資活動(dòng)，以獲得未來(lái)收益為目的的企業(yè)投資行為[1]。
由于收益與風(fēng)險(xiǎn)共存，使得企業(yè)人力資本投資，除了給企業(yè)帶來(lái)收益外，也不可避免的行程了風(fēng)險(xiǎn)。從企業(yè)管理的角度出發(fā)進(jìn)行分析，企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，但由于管理投資對(duì)象的原因使得預(yù)期投資目標(biāo)與實(shí)際投資結(jié)果不一致。導(dǎo)致人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)不僅會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成不良影響，而且會(huì)波及企業(yè)今后的發(fā)展。如何辨識(shí)并提前避免人力資本投資所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的投資收益已成為企業(yè)人力資源部門(mén)的重點(diǎn)工作之一[2]。
2.企業(yè)人力資本投資的特性
要了解企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)，就要先明確企業(yè)人力資本與企業(yè)其他投資資本相比所具有的新特性。概況起來(lái)，企業(yè)人力資本投資主要具備以下幾個(gè)特殊性：
（1）企業(yè)人力資本投資對(duì)象具有自主性
人力資本投資都是依附于“人”這一載體而實(shí)施。相對(duì)于其他物質(zhì)資本投資，人具有自我意識(shí)，具有自主性，能夠自主決定主觀意識(shí)的發(fā)揮。因此，投資活動(dòng)的實(shí)施與效果，需要與其生活及個(gè)體特征相聯(lián)系，才能發(fā)揮作用。企業(yè)人力資本投資需要考慮員工個(gè)體間的差異，分別按照不同方式與內(nèi)容進(jìn)行投資。同時(shí)投資內(nèi)容接受程度、投資結(jié)果的產(chǎn)出大小，受個(gè)體自我意識(shí)的控制，由投資對(duì)象自己決定。
（2）企業(yè)人力資本的投資目的具有功利性
企業(yè)人力資本投資的目的，就是為了獲取收益，無(wú)論是獲得直接經(jīng)濟(jì)利益或是長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展等間接利益，收益是企業(yè)評(píng)判投資是否值當(dāng)?shù)囊罁?jù)。只有當(dāng)企業(yè)投資大于收益時(shí)，企業(yè)才會(huì)繼續(xù)進(jìn)行投資?？梢?jiàn)，企業(yè)所投入的人力資本，均是針對(duì)自己企業(yè)面臨的實(shí)際問(wèn)題而開(kāi)展，獨(dú)占性較強(qiáng)。一旦企業(yè)發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)投資活動(dòng)不能大于企業(yè)獲得收益時(shí)，其投資意愿就會(huì)減弱并停止該項(xiàng)投資。
（3）企業(yè)人力資本的投資活動(dòng)具有多樣性
企業(yè)對(duì)人力資本進(jìn)行投資，在內(nèi)容上除了對(duì)企業(yè)實(shí)際需求的技能進(jìn)行投資外，還逐步向其他領(lǐng)域過(guò)渡，包括員工的精神、健康、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、生活等，以求在面臨將來(lái)環(huán)境變化時(shí)，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。另外，從投資方式上看，除了采用培訓(xùn)投資等方式外，還采用了非正式組織團(tuán)體打造、員工遷移等方式進(jìn)行各種投資。通過(guò)各種投資方式的組合進(jìn)行相互補(bǔ)充，達(dá)到人力資本投資的最終目標(biāo)。
（4）企業(yè)人力資本的投資結(jié)果具有復(fù)雜性
企業(yè)以人為載體進(jìn)行人力資本投資，其投資的結(jié)果不是使企業(yè)利潤(rùn)增加，而是通過(guò)人力資本與物質(zhì)資本結(jié)合，使人力資本中增量部分發(fā)揮出來(lái)，其投資結(jié)果是一種間接結(jié)果，因而具有復(fù)雜性。具體表現(xiàn)在：
首先，人力資本投資收益滯后，回收周期較長(zhǎng)。物質(zhì)資本的投資可以將企業(yè)產(chǎn)品變現(xiàn)為收益。企業(yè)人力資本卻并非如此，因?yàn)槠髽I(yè)人力資本無(wú)法立即全部發(fā)揮作用，是在長(zhǎng)期積累后，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)的收益。其投資期和收益期之間明顯不對(duì)應(yīng)，具有滯后性，回收周期較長(zhǎng)。
其次，人力資本投資收益的不可控因素較多。一方面，人力資本投資時(shí)，個(gè)體存在質(zhì)的差異，一樣的投資不一定能產(chǎn)生一樣的產(chǎn)出。另外，人力資本的載體具有流動(dòng)性。由于企業(yè)人員的流動(dòng)，依附于個(gè)體上的人力資本投資也隨之流失。此外，人力資本的價(jià)值還有時(shí)效性?，F(xiàn)階段進(jìn)行的人力資本投資，隨著技術(shù)或環(huán)境的改變，其價(jià)值會(huì)相應(yīng)出現(xiàn)減值，處于可變狀態(tài)。
最后，人力資本投資結(jié)果的所有主體與收益主體具有雙重性。與其他物質(zhì)投資不同，企業(yè)進(jìn)行人力資本投資時(shí)候，投資對(duì)象也投入了時(shí)間與精力，按理企業(yè)和員工都具有所有權(quán)。企業(yè)的投資成果需要通過(guò)員工獲得，無(wú)法從員工身上進(jìn)行轉(zhuǎn)移或抵押，隨企業(yè)人員的流動(dòng)而流失。
3.企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及影響
由于企業(yè)人力資本投資具有以上特性，可見(jiàn)人力資本投資的投資對(duì)象、投資目的、投資內(nèi)容、投資結(jié)果具有相對(duì)于物質(zhì)資本投資的獨(dú)特特性，導(dǎo)致企業(yè)對(duì)人力資本的投入預(yù)期與實(shí)際收益出現(xiàn)偏差，從而使人力資本投資面臨風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)有很多種，可以基于風(fēng)險(xiǎn)形式、可控性、范圍等進(jìn)行分類(lèi)?；谄髽I(yè)管理的視角，人力資本投資收益的風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下幾類(lèi)：
（1）企業(yè)人力資本投資流失風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)人力資本與物質(zhì)資本特性不同，不能實(shí)現(xiàn)投資與所有權(quán)的同步轉(zhuǎn)移。企業(yè)進(jìn)行人力資本投資時(shí)，盡管可以通過(guò)與員工簽訂相關(guān)合同獲得投資的收益，但是企業(yè)只擁有員工在合同期內(nèi)的收益權(quán)。當(dāng)員工這一投資載體在企業(yè)人力資本投資未收回期間就離開(kāi)企業(yè)，導(dǎo)致企業(yè)對(duì)員工做的相關(guān)投資出現(xiàn)損失。
員工流失導(dǎo)致企業(yè)人力資本投資出現(xiàn)了成本與收益的損失。成本損失主要包括兩類(lèi)，其一是企業(yè)投資支出的培訓(xùn)費(fèi)等直接成本損失；其二是由于投資犧牲的生產(chǎn)率等間接成本損失。收益損失也包括兩類(lèi)，其一是由于投資對(duì)象流失使得崗位空缺所產(chǎn)生的收益損失；其二是因投資對(duì)象流失之后對(duì)其投資的相關(guān)效益發(fā)生喪失[1]。受到企業(yè)人力資本投資流失風(fēng)險(xiǎn)的影響，會(huì)導(dǎo)致企業(yè)人力資本投資的實(shí)際收益低于成本，最后使得企業(yè)人力資本投資的收益低于企業(yè)進(jìn)行該項(xiàng)投資活動(dòng)的綜合成本，企業(yè)投資出現(xiàn)直接性虧損。
（2）人力資本投資結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。這主要源于用人單位對(duì)投資對(duì)象的能力估計(jì)不夠、層次區(qū)分不準(zhǔn)確，使投資對(duì)象的勝任力與崗位需求不能達(dá)到最默契的契合，使得人力資本的效用不能發(fā)揮到最大，出現(xiàn)人力資源浪費(fèi)的現(xiàn)象。結(jié)合實(shí)際來(lái)說(shuō)，這可能會(huì)對(duì)企業(yè)投資對(duì)象造成大材小用或者小材大用，導(dǎo)致該員工在工作時(shí)容易產(chǎn)生情緒，影響工作效率，進(jìn)而對(duì)企業(yè)整體效益造成不利影響。比如如今存在的個(gè)別企業(yè)盲目追求員工學(xué)歷或者員工才藝，這是人力資本結(jié)構(gòu)出現(xiàn)的典型風(fēng)險(xiǎn)。
人力資本投資結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成企業(yè)人力資本投資實(shí)際收益少于預(yù)期收益。主要外在表現(xiàn)則是企業(yè)人力投資收益的成果，雖然會(huì)超過(guò)企業(yè)投資的綜合成本，但是并未達(dá)到企業(yè)預(yù)期目標(biāo)，人力資本增量未滿足企業(yè)需求。
（3）人力資本投資道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)主要源于企業(yè)委托人（人力資本投資者）與人（被投資者）之間的利益沖突。企業(yè)委托人通過(guò)契約委托人實(shí)現(xiàn)企業(yè)的預(yù)期目標(biāo)，但是并不是所有的人都會(huì)最大限度的發(fā)揮自身才干為企業(yè)服務(wù)。在企業(yè)實(shí)際中，表現(xiàn)為有的員工雖然接受了企業(yè)的人力資本投資并簽訂協(xié)議，但是該員工出于自利性，在企業(yè)中消極怠工，更有甚者出現(xiàn)玩忽職守、貪污受賄等情況，不僅不能給企業(yè)創(chuàng)造利潤(rùn)，還會(huì)對(duì)企業(yè)造成難以估量的損失。
企業(yè)人力資本投資道德風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使得企業(yè)人力資本投資的實(shí)際收益少于其他形式收益。主要外在表現(xiàn)則是企業(yè)人力資本投資收益的成果沒(méi)有給企業(yè)該項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生高于企業(yè)采用先進(jìn)技術(shù)、外包等其他形式投資的收益，導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)生機(jī)會(huì)成本的損失。
4.企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)的控制對(duì)策
無(wú)論是投資流失風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)還是道德風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)給企業(yè)人力資本的投資造成損失，需要企業(yè)在投資時(shí)進(jìn)行識(shí)別并采取有效措施規(guī)避與控制。具體來(lái)看，包含以下幾個(gè)方面。
（1）針對(duì)企業(yè)人力資本投資流失的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)要將員工作為一個(gè)投資載體，給其分享收益的權(quán)利。只有讓員工從人力資本投資中享受到其正常工資福利以外的好處，對(duì)留住該員工才是一種積極的吸引。更重要的是要加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，用良好的企業(yè)凝聚力留住員工。良好的企業(yè)文化能夠使企業(yè)員工形成團(tuán)結(jié)一致的向心力，增強(qiáng)員工的企業(yè)價(jià)值觀認(rèn)同度，提高企業(yè)員工的工作積極性和企業(yè)歸屬感，達(dá)到降低企業(yè)人力資本對(duì)象流失風(fēng)險(xiǎn)，減少人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)。
（2）針對(duì)企業(yè)人力資本投資結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)要調(diào)整人力資本投資的策略，并隨時(shí)根據(jù)所面臨的內(nèi)外部環(huán)境變化做出及時(shí)應(yīng)對(duì)。企業(yè)要隨時(shí)留意國(guó)家、行業(yè)、市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，根據(jù)相關(guān)政策和企業(yè)實(shí)際制定最適合企業(yè)的人員招聘與配置計(jì)劃，以達(dá)到企業(yè)和員工需求的最佳匹配。對(duì)于按計(jì)劃配置到崗的員工，除了要及時(shí)跟蹤其崗位勝任度情況外，還應(yīng)該跟員工保持積極溝通，采取靈活的改進(jìn)措施，讓員工與企業(yè)均有調(diào)整的機(jī)會(huì)，讓員工能在最合適的崗位最大限度的發(fā)揮自身才能，這也能使員工的工作積極性和熱情度得到提高。
關(guān)鍵詞 ：人力資本投資理論；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；人力資源；勞動(dòng)力流動(dòng)
物質(zhì)資源特別是土地資源的日益稀缺，使人們逐漸認(rèn)識(shí)到單純從有限的物質(zhì)資源中尋求經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力存在不可持續(xù)性，要確保經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)，必須挖掘潛在的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素，使之能夠更有效地利用有限的物質(zhì)資本，將其轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力，這一背景促成了“人力資本”理論的產(chǎn)生與發(fā)展。早期，威廉·配第（1676）提出“勞動(dòng)是財(cái)富之父，土地是財(cái)富之母”，認(rèn)為勞動(dòng)創(chuàng)造財(cái)富，而這也被認(rèn)為是人力資本思想的萌芽。亞當(dāng)·斯密（1776）和馬歇爾（1890）則先后發(fā)展了這一思想，加速了人力資本投資理論的形成，他們認(rèn)為人力資本的水平制約著人的勞動(dòng)能力和水平，對(duì)它進(jìn)行投資是所有投資中最有價(jià)值的。牟艷（2012）在對(duì)國(guó)內(nèi)外人力資本投資理論進(jìn)行回顧的基礎(chǔ)上，總結(jié)出大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為“人力資本”投資比“物質(zhì)資本”投資更具有推動(dòng)經(jīng)濟(jì)效益的作用。近幾十年來(lái)，國(guó)內(nèi)外學(xué)者相繼對(duì)此問(wèn)題展開(kāi)了廣泛的研究，促進(jìn)了人力資本投資理論的發(fā)展①?，F(xiàn)代人力資本投資理論不再局限于對(duì)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策的定性描述或者對(duì)人力資本投資的成本-收益進(jìn)行靜態(tài)分析，而是更多地結(jié)合其他先進(jìn)理論和研究工具，采用定量方法研究人力資本投資對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，以及人力資本投資中所涉及的各對(duì)象的動(dòng)態(tài)互動(dòng)機(jī)制。
一、人力資本及人力資本投資
人力資本概念的形成是在與人們的傳統(tǒng)觀念相斗爭(zhēng)的過(guò)程中逐步形成的。渴求平等和自由的人們更愿意把自己視為財(cái)富的能動(dòng)創(chuàng)造者，而不是與物質(zhì)資本無(wú)異的資本的另一種類(lèi)型，約翰·穆勒也曾堅(jiān)定地認(rèn)為國(guó)民財(cái)富不可能包括人力資源。但隨著研究的深入，人們發(fā)現(xiàn)這種片面的看法無(wú)益于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，對(duì)自身的投資不但不會(huì)貶低自身的人格或是將人等同于物，反而能夠擴(kuò)充人們的選擇空間，并增強(qiáng)人們改造世界的能力。
Schultz（1961,1971）認(rèn)為人力資本存在于人的身上，它是通過(guò)投資形成的，同時(shí)，人力資本投資還是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要源泉、人力資本投資是效益最佳的投資，它的消費(fèi)是耐用性的，甚至比物質(zhì)的耐用性消費(fèi)品更經(jīng)久耐用②。他在多篇有關(guān)人力資本的論文中論述了這一主題，在《人力資本投資》中他提出：人力資本是指人力資源的質(zhì)的方面，即技能、知識(shí)和能影響個(gè)人從事生產(chǎn)性工作的能力的其他特征，因此，教育支出、健康支出和為獲得更好工作機(jī)會(huì)而進(jìn)行的內(nèi)部遷移都屬于人力資本投資的范疇，同時(shí)，他還認(rèn)為“高收入國(guó)家和低收入國(guó)家經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的共同內(nèi)容是，耕地的經(jīng)濟(jì)重要性在下降，而人力資本，即知識(shí)和技能的經(jīng)濟(jì)重要性在提高”?；诖?，Schultz又進(jìn)一步將人力資本投資內(nèi)容歸納為五個(gè)方面，即：衛(wèi)生保健設(shè)施和服務(wù)、在職培訓(xùn)、正規(guī)的初等、中等和高等教育、不是由商社組織的成人教育計(jì)劃以及個(gè)人和家庭進(jìn)行遷移以適應(yīng)不斷變化的就業(yè)機(jī)會(huì)。其中，教育對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的巨大促進(jìn)作用成為了大多數(shù)學(xué)者對(duì)人力資本投資展開(kāi)后續(xù)研究的出發(fā)點(diǎn)。他在人力資本研究方面所做出的巨大貢獻(xiàn)使他被瑞典皇家學(xué)會(huì)譽(yù)為“研究人力資本理論的先驅(qū)者”，也被稱(chēng)為“人力資本之父”，他對(duì)人力資本展開(kāi)的一系列研究開(kāi)創(chuàng)了人力資本的新領(lǐng)域。
Becker 進(jìn)一步發(fā)展了人力資本投資理論，他在《人力資本》一書(shū)中明確提出了“所有用于增加人的資源并影響其未來(lái)貨幣收入和消費(fèi)的投資，為人力資本投資”。這一定義有助于人力資本投資概念的清晰界定，也同樣有助于人力資本投資水平的提高。同時(shí)，他于1962年創(chuàng)造性地將人力資本投資的主要形式之一——在職培訓(xùn)劃分為能夠提高大多數(shù)企業(yè)生產(chǎn)率的通用性培訓(xùn)和僅對(duì)培訓(xùn)企業(yè)有價(jià)值的專(zhuān)用性培訓(xùn)。他的研究是人力資本理論的一個(gè)里程碑，也為人力資本投資水平差異提供了新的解釋④。
二、人力資本投資的有效性
1.人力資本投資有效論
⑴人力資本投資有效論的主要觀點(diǎn)。人力資本投資理論的支持者認(rèn)為人力資本像物質(zhì)資本一樣能夠通過(guò)一定的投資帶來(lái)收益，甚至能獲得高于物質(zhì)資本的投資收益率。也就是說(shuō)對(duì)人力資本進(jìn)行投資能帶來(lái)回報(bào)，具有有效性。持有這一觀點(diǎn)的學(xué)者除了前面提及的Schultz和Becker，還有之后對(duì)人力資本投資理論做出較大貢獻(xiàn)的Romer，Lucas 和Barro 等。他們將關(guān)注點(diǎn)集中在運(yùn)用各種模型分析人力資本投資對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用以及決定人力資本投資水平的影響因素及測(cè)量方法等。
Shultz(1971)結(jié)合費(fèi)雪的資本理論發(fā)展了人力資本理論，并從經(jīng)濟(jì)意義上對(duì)人力資本進(jìn)行了界定。他強(qiáng)調(diào)有效的使用人力資本對(duì)包括個(gè)人、企業(yè)、社區(qū)、國(guó)家及地區(qū)在內(nèi)的整個(gè)社會(huì)都是有益的。由Romer(1986)和Lucas(1988)③發(fā)展的內(nèi)生增長(zhǎng)模型將人力資本因素引入到新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型，在強(qiáng)調(diào)人力資本存量重要性的同時(shí)，對(duì)物質(zhì)資本投資回報(bào)率遞減的情況下經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展做出了合理解釋?zhuān)籐u?cas(1988)在強(qiáng)調(diào)人力資本外部性影響的同時(shí)，將它作為一種生產(chǎn)要素直接引入經(jīng)濟(jì)函數(shù)中，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)來(lái)源于人力資本的積累，沒(méi)有人力資本的積累就沒(méi)有經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，不同的人力資本積累速度是理解不同經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、跨國(guó)收入差距的主要原因。
Sweetland(1996)回顧了1776 年至20世紀(jì)60年代間人力資本理論的發(fā)展，提出人力資本理論預(yù)示著個(gè)人和社會(huì)都能從人力資本投資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。Cathe?rine Eckel(2013)研究了低收入家庭在進(jìn)行人力資本投資時(shí)所考慮的問(wèn)題，他認(rèn)為人力資本投資確實(shí)能夠帶來(lái)收入水平的提高和生活的改善，但對(duì)于低收入家庭而言，高中階段以后的教育投資決策是復(fù)雜且有風(fēng)險(xiǎn)的，因此，他對(duì)影響投資決策背后的因素進(jìn)行了分析。Paul Lucian(2013)將人力資源因素視為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐，一方面，它能夠從宏觀經(jīng)濟(jì)層面增加既定的勞動(dòng)力人口，另一方面，通過(guò)提高人力資源的質(zhì)的部分也能進(jìn)一步提高勞動(dòng)力產(chǎn)量。Haldar,Mallik（2010）采用了印度1960-2006年的年度數(shù)據(jù)，分別研究了物質(zhì)資本和人力資本對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，結(jié)果顯示物質(zhì)資本投資對(duì)GNP沒(méi)有所謂的長(zhǎng)期或短期效應(yīng)，而人力資本投資對(duì)GNP有顯著的長(zhǎng)期效應(yīng)。
⑵人力資本投資測(cè)算的方法研究?；趯?duì)人力資本投資有效性觀點(diǎn)的認(rèn)可，國(guó)內(nèi)外學(xué)者紛紛對(duì)人力資本投資的效果測(cè)算展開(kāi)了廣泛的研究?？v觀已有研究，普遍認(rèn)為對(duì)人力資本投資的測(cè)算在理論上非常簡(jiǎn)單，但在實(shí)際操作中，卻由于隱性投資的存在，使得實(shí)際上的定量測(cè)量困難重重。基于不同的研究重點(diǎn)和框架范圍，不同學(xué)者所使用的方法也有所不同。Ankroust(1959)運(yùn)用因子分析法，提取出影響國(guó)民收入增長(zhǎng)的25個(gè)因子（包括勞動(dòng)力總量、受教育水平、培訓(xùn)、知識(shí)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、創(chuàng)新等因素）以研究人力資本的效率，結(jié)果顯示，以受教育程度、在職培訓(xùn)、知識(shí)積累和健康水平等為標(biāo)志的人力資本存量水平對(duì)1929-1957 年間美國(guó)近50%的收入增長(zhǎng)率有相當(dāng)程度的解釋力。Paul Kearns(2005)對(duì)Kirkpatrick 的模型提出了質(zhì)疑，他提出評(píng)價(jià)投資是否有必要的依據(jù)不是產(chǎn)出值最大，而是價(jià)值增量的大?。黄髽I(yè)在進(jìn)行投資決策前，必須首先對(duì)該項(xiàng)投資給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)增加值進(jìn)行評(píng)估，他由此提出了一個(gè)關(guān)于基本價(jià)值、價(jià)值增加及學(xué)習(xí)培訓(xùn)評(píng)估的模型中，他認(rèn)為，5步模型中，只有第一步即對(duì)價(jià)值增量的預(yù)先評(píng)估是必要的，其他四步都是可選的，這就為人力資本投資的測(cè)算提供了新的途徑。
AlgimantasSakalas等（2011）認(rèn)為人力資本投資評(píng)估是人力資源發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，因此，能夠同時(shí)從社會(huì)和經(jīng)濟(jì)層面對(duì)投資進(jìn)行評(píng)估的方法有助于加強(qiáng)對(duì)人力資源的管理。他在文中首先提出了一個(gè)人力資本投資的簡(jiǎn)單的理論評(píng)估模型，再通過(guò)對(duì)已有文獻(xiàn)的歸納總結(jié)，將諸多學(xué)者所采用的研究方法歸為五類(lèi)，分別是：以市場(chǎng)為導(dǎo)向的方法、以會(huì)計(jì)為導(dǎo)向的方法、基于指標(biāo)的方法、基于價(jià)值增值的方法以及以利潤(rùn)為導(dǎo)向的方法。通過(guò)總結(jié)，他發(fā)現(xiàn)不管是在宏觀經(jīng)濟(jì)層面，還是在企業(yè)或個(gè)人層面，對(duì)人力資本進(jìn)行的評(píng)估都是通過(guò)將投資與使用效果進(jìn)行對(duì)比。
就國(guó)內(nèi)而言，楊建芳等（2006）利用1985-2000 年間中國(guó)29 個(gè)省際數(shù)據(jù)，以MRW模型為基礎(chǔ)，實(shí)證分析了人力資本積累和存量以及人力資本的形成要素教育和健康對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響并產(chǎn)生了一系列結(jié)論，結(jié)果表明中國(guó)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)不支持將人力資本加入Slow模型，這可能是中國(guó)資本投資結(jié)構(gòu)嚴(yán)重偏向物質(zhì)資本的投資所導(dǎo)致的；同時(shí)，結(jié)論還指出MRW模型由于未能引入健康資本因素，使其在度量人力資本的結(jié)果時(shí)可能存在不確定性；最終結(jié)論顯示人力資本形成要素教育和健康對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)均有重要影響。余長(zhǎng)林（2006）在楊建芳（2006）的研究基礎(chǔ)上，總結(jié)現(xiàn)有文獻(xiàn)，同樣從人力資本擁有量中提取出了受教育程度和健康狀況兩個(gè)關(guān)鍵因素，通過(guò)將人力資本作為一種生產(chǎn)要素引入到Solow模型并同時(shí)假定人力資本對(duì)技術(shù)進(jìn)步的關(guān)鍵影響效用，他對(duì)人力資本數(shù)量和結(jié)構(gòu)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響同時(shí)進(jìn)行了考察，并得出了人力資本的投資數(shù)量和結(jié)構(gòu)同時(shí)制約著人力資本的增量，并對(duì)均衡經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)路徑有重要影響的結(jié)論。
2.人力資本投資無(wú)效論
對(duì)個(gè)人而言，人力資本投資并不必然導(dǎo)致收入的增加和生活水平的提高。Da?vid Levhari 和Yoram Weiss（1974）認(rèn)為由于人力資本無(wú)法買(mǎi)賣(mài)且具有專(zhuān)用性，所以相當(dāng)于物質(zhì)資本而言，持有人力資本比持有物質(zhì)資本具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，并非所有的研究都能得出人力資本投資對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有促進(jìn)作用。Volker Gross?mann(2008)指出個(gè)人能力的差異、教育質(zhì)量的不確定性，特別是人力資本投資-回報(bào)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，因此未來(lái)技術(shù)的變化及產(chǎn)品需求的不確定性都會(huì)使人力資本投資面臨極大的風(fēng)險(xiǎn)，研究結(jié)果顯示財(cái)富分布的不平等將會(huì)阻礙貧窮經(jīng)濟(jì)體對(duì)人力資本的投資。
Temple(1999)的研究顯示1960 年以前的韓國(guó)對(duì)教育投資的增加不僅沒(méi)有帶來(lái)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，相反卻帶來(lái)了勞動(dòng)報(bào)酬的降低和較高失業(yè)率并存的局面。
Pritchett(1996)也認(rèn)為，人力資本投資的變化幾乎不能解釋跨國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的差異。
三、對(duì)人力資本投資理論的評(píng)價(jià)
人力資本投資理論雖然無(wú)法對(duì)現(xiàn)實(shí)世界中的所有社會(huì)問(wèn)題做出合理的解釋?zhuān)_實(shí)是人們思想史上的偉大轉(zhuǎn)折。
1.發(fā)現(xiàn)了推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新的“發(fā)動(dòng)機(jī)”
人力資本投資理論發(fā)現(xiàn)了人力資本投資與企業(yè)發(fā)展和國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系，并驗(yàn)證了人力資本相較于物質(zhì)資本所具有的更高的投資回報(bào)率，這有利于各個(gè)國(guó)家和企業(yè)調(diào)整本國(guó)或本企業(yè)的資本投資結(jié)構(gòu)，以爭(zhēng)取在資源稀缺的環(huán)境下不斷提高能源利用率，確保國(guó)家和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
2.理清了人力資本投資中生產(chǎn)和消費(fèi)的關(guān)系
人力資本投資理論將人力資本投資劃分為五個(gè)部分，這些投資形式的明確有助于人們理性地做出投資決策，在權(quán)衡利弊的基礎(chǔ)上，將家庭收入合理分配到教育、醫(yī)療保健、培訓(xùn)等支出上。特別是健康資本的引入，有助于人們轉(zhuǎn)變將醫(yī)療保健支出視為純消費(fèi)行為的觀念，能在一定程度上加強(qiáng)人們的健康意識(shí)，有利于國(guó)民整體健康水平的提高。
3.為人力資源研究開(kāi)拓了新的思路
人力資源包括質(zhì)的方面和量的方面，就我國(guó)而言，傳統(tǒng)研究多集中在量的方面，強(qiáng)調(diào)發(fā)揮我國(guó)“人口大國(guó)”的優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，吸收剩余勞動(dòng)力，這也與我國(guó)當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)發(fā)展水平低有關(guān)。隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，高素質(zhì)的人才所擁有的人力資本才是企業(yè)和國(guó)家的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此，國(guó)家應(yīng)加大人力資本投資力度，有所偏向地將財(cái)政支出傾向于教育和醫(yī)療保健支出。而企業(yè)則應(yīng)從長(zhǎng)遠(yuǎn)地角度出發(fā)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)員工通用性人力資本和專(zhuān)用性人力資本的投資，促進(jìn)人力資本水平的提高，提高企業(yè)的資源利用率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
四、有待進(jìn)一步解決的問(wèn)題
自20世紀(jì)60年代以來(lái)，有關(guān)人力資本投資理論的研究方興未艾。雖然不少經(jīng)濟(jì)學(xué)家在人力資本投資方面已做了大量的工作，但該理論仍存在有待研究的領(lǐng)域。
1.對(duì)人力資本投資的定量測(cè)量
通過(guò)第三部分對(duì)人力資本投資測(cè)算方法的總結(jié)可以看出，雖然不同學(xué)者對(duì)人力資本投資效果能夠進(jìn)行測(cè)量，但方法上并未統(tǒng)一。特別是由于人力資本投資結(jié)構(gòu)的多樣性及投資形式的隱蔽性，加上人力資本所帶來(lái)的收益的多樣性使得對(duì)真實(shí)的人力資本投資總額及效益的計(jì)算都有相當(dāng)大的難度，因此，如何尋求一種更加合理的方式計(jì)算投資支出和收益總額是后續(xù)研究的重要內(nèi)容。
2.加強(qiáng)人力資本投資與勞動(dòng)力遷移之間的研究
人力資本投資理論認(rèn)為勞動(dòng)力遷移也是人力資本投資的一種方式，通過(guò)遷移能在控制遷移成本的基礎(chǔ)上獲取更好的工作和更高的收入。已有研究也證實(shí)了勞動(dòng)力流動(dòng)能促進(jìn)遷入地經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是高素質(zhì)勞動(dòng)力的遷入能夠?qū)?jīng)濟(jì)發(fā)展起到更大的促進(jìn)作用。因此，如何制定合理的政策，打破勞動(dòng)力市場(chǎng)中各種形式的分割，確保勞動(dòng)力自由流動(dòng)和勞動(dòng)力資源的優(yōu)化配置，是擺在各國(guó)政府和企業(yè)面前的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。
3.完善理論體系，加強(qiáng)現(xiàn)實(shí)解釋力
就我國(guó)而言，相對(duì)于世界人力資本投資的平均水平，我國(guó)的人力資本投資水平明顯偏低；人力資本相對(duì)短缺的現(xiàn)狀，使得加強(qiáng)人力資本投資成為推動(dòng)今后中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵所在；特別是在中國(guó)的農(nóng)村地區(qū)，教育支出嚴(yán)重不足，農(nóng)村的人力資本投資長(zhǎng)期處于低水平狀態(tài)。雖然，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展在一定程度上促進(jìn)了城鄉(xiāng)生活水平的提高，但這種提高是不同步的，在廣大農(nóng)村，高生育率和低人力資本投資水平的現(xiàn)象仍然存在，農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度和城市相比仍然存在很大差距，究其原因，人力資本投資理論的實(shí)踐性還不夠，特別是資本回報(bào)的長(zhǎng)期性使?jié)撛谕顿Y者在面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和時(shí)間偏好時(shí)，更傾向于即期消費(fèi)，而不是將家庭收入用于教育和醫(yī)療支出。要提高農(nóng)村人力資本投資的支出水平，需要加強(qiáng)觀念的轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步完善人力資本投資理論，在完善理論體系的同時(shí)加強(qiáng)現(xiàn)實(shí)解釋力，使人力資本投資的效益清晰可見(jiàn)。
引文注釋
①牟艷.論人力資本投資理論的發(fā)展及其戰(zhàn)略意義[J].現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè),2012(14):83-84.
② Schultz,T.W. Investment in human capital[J].American Economic Review,1961(51):1-17.
③ Lucas,Robert E Jr.On the mechanics of eco?nomic development[J].Journal of Monetary Eco?nomics,1988(22):3-42.
建立人力資本投資與回報(bào)機(jī)制的必要性和可行性
1．建立人力資本投資與回報(bào)機(jī)制的必要性。1．1人力資本投資與回報(bào)機(jī)制是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下應(yīng)有的機(jī)制。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種通過(guò)市場(chǎng)供求變化來(lái)調(diào)節(jié)資源分配和引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)。當(dāng)然，這里的資源的分配就包括對(duì)人力資本的投資與回報(bào)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)講求公平和效率，其中“公平”就意味著在社會(huì)生產(chǎn)各領(lǐng)域?qū)θ肆Y源的合理配置，做到人盡其才?！靶省本鸵馕吨浞职l(fā)揮人才的作用，最大限度的發(fā)揮人的潛能。人力資本的所有者把人力資本運(yùn)用于市場(chǎng)時(shí)，他所得到的收益應(yīng)大于或等于他為擁有人力資本而付出的成本。1．2是知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的要求。在未來(lái)的知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，人力資本、無(wú)形資產(chǎn)將成為資源配置的第一要素。在科學(xué)技術(shù)日新月異發(fā)展的今天，科技轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的步法越來(lái)越快，科技的進(jìn)步已和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展緊密的結(jié)合在一起。傳統(tǒng)的規(guī)模經(jīng)營(yíng)（高投入—低產(chǎn)出或者高投入—高產(chǎn)出模式）已不適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，逐漸被現(xiàn)代的集約經(jīng)營(yíng)（低投入—高產(chǎn)出模式）取代?，F(xiàn)代的集約經(jīng)營(yíng)講求“效率”二字，客觀上要求對(duì)自然資源通過(guò)知識(shí)、智力進(jìn)行科學(xué)、合理的配置，以不斷創(chuàng)新的知識(shí)、高新技術(shù)、搞智力人才的投入來(lái)創(chuàng)造財(cái)富。而這得仰賴(lài)于人力資本的開(kāi)發(fā)。1．3加入WTO后的壓力。中國(guó)順利加入世界貿(mào)易組織后，我們?cè)诿媾R巨大機(jī)遇的同時(shí)也面臨著嚴(yán)峻的考驗(yàn)。本來(lái)我們?cè)诤桶l(fā)達(dá)國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)時(shí)已經(jīng)氣喘吁吁，勉強(qiáng)應(yīng)付。入世后的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈，壓力也會(huì)更加巨大。知識(shí)經(jīng)濟(jì)的沖擊已經(jīng)初見(jiàn)端倪，因此，構(gòu)建人力資本投資與回報(bào)機(jī)制，形成公平、高效的財(cái)富創(chuàng)造社會(huì)激勵(lì)機(jī)制，真正尊重社會(huì)民眾的人力資本，以民眾創(chuàng)業(yè)為主流的任務(wù)刻不容緩。2．建立人力資本投資與回報(bào)機(jī)制的可行性。2．1投資與回報(bào)機(jī)制符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的追求利益最大化原則。大家知道，人力資源是稀缺的（因其無(wú)限創(chuàng)造性），這種稀缺性，以人本經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)來(lái)看，表現(xiàn)在人類(lèi)自身有限能力與無(wú)限欲望之間的矛盾。對(duì)于稀缺人力資源的優(yōu)化配置，追求成本（投資）最小而滿足（回報(bào)）最大，也就是符合利益最大化原則。2．2科學(xué)的投資與回報(bào)機(jī)制是貫徹按要素貢獻(xiàn)分配原則的要求。早在十九世紀(jì)初，薩伊就已經(jīng)指出，企業(yè)家是價(jià)值的創(chuàng)造要素；二十世紀(jì)三十年代，熊比特也認(rèn)為，創(chuàng)新、尤其是企業(yè)家的創(chuàng)新是價(jià)值的創(chuàng)造要素。要素說(shuō)的發(fā)展，本身就標(biāo)志著對(duì)人力資本貢獻(xiàn)率差異的認(rèn)識(shí)。而按要素貢獻(xiàn)分配作為知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)———這個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)條件下的收入分配方式之一，勢(shì)必要求對(duì)生產(chǎn)要素價(jià)格進(jìn)行合理量化，或者說(shuō)要求對(duì)不同生產(chǎn)要素的貢獻(xiàn)率進(jìn)行正確評(píng)估。從人力資源的角度上說(shuō)，既然不同的人力資本有不同的貢獻(xiàn)率，而且這種差異本身就是由人力資本投資上的差異造成的，必然應(yīng)有不同的回報(bào)率來(lái)加以平衡。
構(gòu)建科學(xué)的人力資本投資與回報(bào)機(jī)制的方法
